젊은 층 주목! GDIV ETF로 내 돈 100만원 늘리는 방법

 

 

오늘은 배당 ETF와 SPY ETF(S&P500지수 추종) 중 어떤 것이 더 나은 수익률을 가져다 주는지 비교해 보도록하겠습니다.

우선 비교 대상인 배당 ETF에 대해 알아보겠습니다.

GDIV ETF: 글로벌 배당주 투자의 새로운 선택

1. GDIV ETF란 무엇인가?

GDIV ETF는 Global Dividend Yield ETF의 약자로, 전 세계 주식 중 높은 배당 수익률을 제공하는 기업에 투자하는 ETF입니다. 2023년 11월 14일 출범하여 비교적 새로운 상품이지만, 꾸준한 성장세를 보여주고 있습니다.

 

2. GDIV ETF의 주요 특징

• 높은 배당 수익률: GDIV ETF는 전 세계 배당주에 투자하여 높은 배당 수익률을 추구합니다.
• 글로벌 분산 투자: GDIV ETF는 미국, 유럽, 아시아 등 전 세계 주식에 투자하여 분산 효과를 얻을 수 있습니다.
• 비교적 낮은 비용: GDIV ETF는 다른 ETF에 비해 비용이 낮아 투자자에게 유리합니다.
• 편리한 투자: GDIV ETF는 국내 증권사를 통해 간편하게 투자할 수 있습니다.

3. GDIV ETF 투자의 장점

• 꾸준한 수익 창출: GDIV ETF는 높은 배당 수익률을 통해 꾸준한 수익을 창출할 수 있습니다.
• 장기 투자 전략: GDIV ETF는 장기 투자 전략으로 적합하며, 복리 효과를 기대할 수 있습니다.
• 경기 변동성 완화: GDIV ETF는 글로벌 분산 투자를 통해 경기 변동성을 완화할 수 있습니다.
• 저렴한 투자 비용: GDIV ETF는 비용이 낮아 투자자에게 유리합니다.

4. GDIV ETF 투자 시 고려해야 할 사항

• 배당 수익률 변동성: GDIV ETF는 배당 수익률이 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다.
• 환율 변동성: GDIV ETF는 해외 투자 상품이기 때문에 환율 변동성에 영향을 받습니다.
• 장기 투자 관점: GDIV ETF는 단기 투자보다는 장기 투자 관점으로 투자하는 것이 유리합니다.

 

 

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GDIV ETF 주요특징

운용사 : Harbor

수수료 : 0.50%

시가총액 : 2.47억 달러

분배금(배당률) : 1.61%

구성종목 : 

 

 

GDIV ETF 수익률과 SPY ETF와의 비교 분석

 

두 ETF를 분석하기전에 GDIV ETF가 상장한지 얼마되지 않아 데이터가 별로 없다는 점 이해하고 읽어주시길 바랍니다.

 

투자 요약

기간: 2024년 2월 14일 현재

투자 금액: $10,000

	GDIV ETF	SPY ETF
초기 잔고	$10,000	$10,000
최종 잔고	$11,592	$12,820
CAGR	14.61%	25.77%
표준편차	13.36%	14.13%
최고 연도 수익률	15.52%	26.19%
최저 연도 수익률	0.35%	1.59%
최대 하락률	-6.49%	-8.32%
샤프 비율	0.71	1.34
소르티노 비율	1.39	2.9
시장 상관계수	0.94	0.99

 

2. 분석 및 설명

GDIV ETF:

• 14.61%의 CAGR과 13.36%의 표준편차를 보여 S&P 500 ETF보다 낮은 수익률과 변동성을 가진 것으로 나타났습니다.
• 2023년 최고 15.52%의 수익률을 기록했으나, 2022년에는 0.35%의 낮은 수익률을 기록했습니다.
• 최대 하락률은 -6.49%로 S&P 500 ETF보다 낮았습니다.
• 샤프 비율과 소르티노 비율은 S&P 500 ETF보다 낮았지만, 여전히 높은 수준을 유지했습니다.
• 시장 상관계수는 0.94로 S&P 500 ETF와 매우 유사한 움직임을 보였습니다.

SPY ETF :

• 25.77%의 높은 CAGR과 14.13%의 표준편차를 보여 Harbor Dividend Growth Leaders ETF보다 높은 수익률과 변동성을 가진 것으로 나타났습니다.
• 2023년 최고 26.19%의 수익률을 기록했으며, 2022년에도 1.59%의 양수 수익률을 기록했습니다.
• 최대 하락률은 -8.32%로 Harbor Dividend Growth Leaders ETF보다 높았습니다.
• 샤프 비율과 소르티노 비율은 Harbor Dividend Growth Leaders ETF보다 높아 위험 대비 수익률이 높았습니다.
• 시장 상관계수는 0.99로 시장과 거의 완전히 일치하는 움직임을 보였습니다.

 

 

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3. 결론

GDIV ETF는 SPY ETF보다 낮은 수익률과 변동성, 낮은 위험 대비 수익률을 보였습니다.

하지만 최대 하락률은 SPY ETF보다 낮았으며, 높은 배당 수익률을 제공했습니다.

따라서 투자 목표와 위험 감수 성향에 따라 다음과 같이 선택하는 것이 좋습니다.

• 높은 수익률과 성장 가능성을 추구하는 투자자: SPY ETF
• 안정적인 수익과 배당 수익률, 낮은 변동성을 원하는 투자자: GDIV ETF

투자 결정 전에 투자 대상, 기간, 목표 등을 충분히 고려하여 신중하게 결정하시기 바랍니다.