SPY를 능가하는 ETF를 찾아서..(PQDI)

 

 

 

오늘은 배당 ETF와 SPY ETF(S&P500지수 추종) 중 어떤 것이 더 나은 수익률을 가져다 주는지 비교해 보도록하겠습니다.

우선 비교 대상인 배당 ETF에 대해 알아보겠습니다.

 

 

 

PQDI ETF: 미국 시장의 숨겨진 보석, 통신 서비스 ETF

PQDI ETF는 미국 통신 서비스 시장에 투자하는 ETF입니다. 2018년 출시된 이후 꾸준한 성장과 높은 배당 수익률로 투자자들의 사랑을 받고 있습니다.

PQDI ETF의 주요 특징:

• 미국 통신 서비스 시장 투자: Verizon, AT&T, T-Mobile 등 미국 주요 통신 서비스 기업에 투자하여 성장 가능성을 선점합니다.
• 높은 배당 수익률: 현재 4.23%의 30일 SEC 수익률을 제공하며, 이는 S&P 500 지수의 배당 수익률보다 높습니다.
• 안정적인 수익: 통신 서비스는 필수 서비스로 인해 수익 변동성이 낮고 안정적인 수익을 제공합니다.
• 낮은 관리 비용: 0.35%의 연간 관리 비용으로 합리적인 투자가 가능합니다.

PQDI ETF에 투자하는 이유:

• 꾸준한 소득 창출: 높은 배당 수익률을 통해 꾸준한 소득을 창출하고 재테크 목표를 달성할 수 있습니다.
• 포트폴리오 다변화: 미국 통신 서비스 시장에 투자하여 포트폴리오의 위험을 줄이고 수익률을 향상시킬 수 있습니다.
• 장기 투자 전략: 장기적인 관점에서 투자하여 시장 변동성을 극복하고 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.

PQDI ETF 투자 시 고려해야 할 사항:

• 미국 통신 서비스 시장 리스크: 미국 통신 서비스 시장은 경쟁이 치열하고 규제 변화에 영향을 받을 수 있습니다.
• 환율 변동 리스크: 투자 수익률에 환율 변동 리스크가 발생할 수 있습니다.
• 금리 변동 리스크: 금리 상승은 통신 서비스 기업의 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

PQDI ETF는 꾸준한 소득과 포트폴리오 다변화를 원하는 투자자에게 적합한 상품입니다.

 

 

 

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PQDI ETF 주요특징

운용사 : Principal Funds

수수료 : 0.60%

시가총액 : 0.21억 달러

분배금(배당률) : 5.29%

구성종목 : 

 

 

 

PQDI ETF 수익률과 SPY ETF와의 비교 분석

PQDI ETF가 생긴지 얼마되지 않아 충분한 기간을 비교할 수 없는 점 이해하시고 읽어주세요

 

 

1. 투자 요약

기간: 2024년 2월 14일 현재

투자 금액: $10,000

주요 지표:

지표	PQDI ETF	SPY ETF
초기 잔고	$10,000	$10,000
최종 잔고	$10,060	$13,506
CAGR(연평균 수익률)	0.19%	10.24%
표준편차	8.01%	17.35%
최고 연도 수익률	6.23%	28.74%
최저 연도 수익률	-9.62%	-18.17%
최대 하락률	-12.33%	-23.93%
샤프 비율	-0.24	0.51
소르티노 비율	-0.32	0.78
시장 상관계수	0.7	1

 

 

2. 분석 및 설명

PQDIETF:

• 0.19%의 매우 낮은 CAGR과 8.01%의 표준편차를 보여 SPY ETF보다 낮은 수익률과 변동성을 가진 것으로 나타났습니다.
• 2023년 최고 6.23%의 수익률을 기록했으나, 2022년에는 -9.62%의 손실을 경험했습니다.
• 최대 하락률은 -12.33%로 SPY ETF보다 낮았습니다.
• 샤프 비율과 소르티노 비율은 SPY 500 ETF보다 낮아 위험 대비 수익률이 낮았습니다.
• 시장 상관계수는 0.70으로 SPY 500 ETF보다 낮은 연동성을 보였습니다.

SPY ETF :

• 10.24%의 높은 CAGR과 17.35%의 표준편차를 보여 PQDI ETF보다 높은 수익률과 변동성을 가진 것으로 나타났습니다.
• 2023년 최고 28.74%의 수익률을 기록했으며, 2022년에도 -18.17%의 손실을 경험했습니다.
• 최대 하락률은 -23.93%로 PQDI ETF보다 높았습니다.
• 샤프 비율과 소르티노 비율은 PQDI ETF보다 높아 위험 대비 수익률이 높았습니다.
• 시장 상관계수는 1.00으로 시장과 완전히 일치하는 움직임을 보였습니다.

 

 

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3. 결론

PQDI  ETF는 S&P 500 ETF보다 낮은 수익률, 낮은 변동성, 낮은 위험 대비 수익률을 보였습니다. 또한, 시장 연동성이 낮았습니다.

따라서 투자 목표와 위험 감수 성향에 따라 다음과 같이 선택하는 것이 좋습니다.

• 높은 수익률과 성장 가능성을 추구하는 투자자: SPY ETF
• 세금 효율적인 투자를 원하고, 낮은 변동성과 안정적인 수익을 선호하는 투자자: PQDI  ETF