나만 모른 배당ETF JEPI VS 레버리지 QLD ETF

 

 

 

 

이번엔 매달 배당을 주는 ETF와 레버리지(2배)를 비교 분석해 보도록 하겠습니다.

 

 

 

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우선 각 ETF의 특징에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

 

JEPI

JPmogan에서 운용

운용보수 (수수료) 0.35%

시가총액  305억 달러

상장일 2020년 5월 20일

배당수익률 연 8.50%(매달배당)

수익률

 

보유종목(구성)

 

 

 

 

 

 

 

QLD

• 목표: QLD ETF는 나스닥 100 지수의 2배 일일 수익률을 목표로 합니다. 즉, 나스닥 100 지수의 일일 수익률의 2배를 추적하려는 목표를 가지고 있습니다.
• 레버리지: QLD는 레버리지 ETF로서, 기본 자산인 나스닥 100 지수의 수익률을 두 배로 높이는 효과를 가지고 있습니다.
• 일일 재조정: 레버리지 ETF는 주로 일일로 재조정되어야 하며, 이는 해당 ETF가 원래의 목표를 유지하기 위해 일 일로 재조정된다는 것을 의미합니다.
• QLD ETF는 나스닥 100 지수의 레버리지를 활용하여 투자자에게 그에 해당하는 수익을 제공하는 레버리지 ETF입니다.

PROSHARES 회사에서 운용
시가총액  29.18억 달러
운용 보수  0.98%
분배금(배당금)   0.26%(분배금은 예상치. 분배금이 없을 수 있음)
수익률(연평균 28.01%)

 
 

 

 

 

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JEPI VS QLD(2021년~2023년) 거치식투자

 

JEPI ETF의 경우 상장한지 얼마 되지 않아 충분한 비교가 되지 않을 수 있으나 2021년부터 2023년까지 증시의 변동이 큰 기간이었으므로 이렇게 변동이 큰 시장에서의 각 ETF의 효율을 볼 수 있는 좋은 기회였지 않을까 생각합니다.

정리하면

JEPI의 경우 배당수익을 재투자했을 경우 10,000달러 투자 시 12,872달러가 되었고 연평균(CAGR) 8.78%의 수익이 났습니다.

QLD의 경우 배당수익이 거의 없으니 10,000달러 투자 시 31,297달러가 되었고 연평균(CAGR) 9.97%의 수익이 났습니다.

 그 과정을 지켜보면 시장이 좋지 않았던 2022년에는 QLD의 투자 수익이 약 -40% 정도 되는 것을 알 수 있습니다. 

반면 JEPI의 경우 변동이 거의 없다는 것을 알 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

JEPI VS QLD(2021년~2023년) 적립식 투자

 

이번엔 적립식 투자(매년 10,000달러)로 JEPI와 QLD를 비교해 보았습니다.

적립식 투자가 JEPI, QLD모두 변동이 큰 시장에서 마이너스 수익률 없이 좋은 수익률을 내는 것을 알 수 있습니다.

JEPI의 경우 10,000달러 투자 시 46,512달러가 되었고 복리수익률(TWRR) 8.78%의 수익을 냈습니다.

QLD의 경우 10,000달러 투자 시 59,099달러가 되었고 복리수익률(TWRR) 9.97%의 수익을 냈습니다.

 

변동성이 큰 시장에선 거치식 보다 적립식이 낫다는 것을 알 수 있습니다.

 

 

 

 

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살찐뇌 생각...

배당 ETF 투자의 경우 말 그대로 배당을 받기에 최적화된 구조라 생각하시면 될 거 같습니다. 돈을 굴려서 자금을 키우는 것보단 안정적인 수익을 원할 때 하는 투자방식입니다. 반면에 레버리지 ETF 투자의 경우 위험을 감수하고 자금을 키우기 위한 구조입니다.

변동성이 컸던 2021년부터 2023년까지 3년이란 시간을 견뎌내면 결국 레버리지 ETF가 더 나은 수익을 냈다는 것을 알 수 있습니다.

직장이나 경제활동을 하시는 분들이라면 우선 자금을 키우는 것에 목표를 두는 것이 낫지 않을까 생각합니다. 

그리고 직장생활이나 경제적 활동이 어려운 시기에 배당투자 ETF로 투자를 바꾸는 것이 좋지 않을까 생각합니다.