달러를 월급처럼 받는 법(SPYD/VYMI/PRF)배당 ETF

 

 

이번엔 배당 ETF에 대해 알아보겠습니다.

 

고배당 ETF에 투자하는 것에는 여러 가지 장점이 있습니다. 이러한 장점은 투자자들에게 안정성과 소득을 제공하는 데 도움이 됩니다. 주요한 장점은 다음과 같습니다:

1. 안정적인 소득: 고배당 ETF는 높은 배당을 지급하는 기업들에 투자하므로 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 이러한 안정된 소득은 퇴직 생활을 준비하는 사람들이나 고정 소득을 필요로 하는 투자자들에게 매우 유용합니다.
2. 배당 재투자: 고배당 ETF는 받은 배당을 다시 투자하여 포트폴리오 성장을 촉진합니다. 이는 투자 수익을 꾸준히 늘리는 데 도움이 되며 장기적인 투자 수익을 최대화할 수 있도록 도와줍니다.
3. 안정성과 성과: 고배당 주식들은 종종 안정적이고 예측 가능한 성과를 보입니다. 이는 투자자들이 주식 시장의 변동성에 대응하는 데 도움이 됩니다. 또한, 안정적인 배당을 지급하는 기업들에 투자함으로써 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.
4. 투자 효율성: 고배당 ETF는 일반적으로 비용이 낮고 거래가 용이합니다. 이는 개별 주식을 직접 구매하는 것보다 더 효율적인 투자를 가능하게 합니다.
5. 다양성: 고배당 ETF는 다양한 기업들에 투자하여 포트폴리오의 다양성을 증가시킵니다. 이는 특정 산업이나 기업의 위험을 분산시키는 데 도움이 됩니다.

 

 

 

 

---

 

SPYD ETF

운용사 : SPDR State Street Global Advisors

수수료 : 0.07%

시가총액 : 65.99억 달러

분배금(배당금) : 4.74%

구성 종목 :

특징 :

S&P 500 지수의 다양한 섹터와 산업군에서 높은 배당을 지불하는 회사들의 주식을 보유하고 있습니다. 이를 통해 투자자들은 포트폴리오를 다양화할 수 있습니다.

 

 

 

VYMI ETF

운용사 : Vanguard 

수수료 : 0.22%

시가총액 : 69.98억 달러

분배금(배당금) : 4.65%

구성 종목 :

특징 :

미국 이외의 다양한 국가와 지역에서 높은 배당을 지불하는 회사들을 포함하여 포트폴리오를 구성합니다. 이는 투자자들에게 국제 시장의 다양한 기회를 제공합니다.

 

 

 

PRF ETF

운용사 :  Invesco

수수료 : 0.39%

시가총액 : 66.12억 달러

분배금(배당금) : 1.83%

구성 종목 :

특징 :

FTSE RAFI US 1000 지수를 기초로 하여 운용됩니다. 이 지수는 주가 대신 기업의 기초적인 경영 요인에 따라 가중치를 부여하여 포트폴리오를 구성합니다.

 

 

 

 

---

 

SPYD    VS   VYMI    VS   PRF 수익률 비교 및 분석

1. SPYD ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $15,119
   • CAGR(복리 연평균 수익률): 6.01%
   • Stdev(표준 편차): 20.24%
   • 최고 연도 수익률: 30.18%
   • 최악 연도 수익률: -11.53%
   • 최대 하락폭(Max. Drawdown): -36.55%
   • Sharpe Ratio(샤프 비율): 0.30
   • Sortino Ratio(소르티노 비율): 0.42
   • 시장 상관관계: 0.84
2. VYMI ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $15,541
   • CAGR: 6.42%
   • Stdev: 16.60%
   • 최고 연도 수익률: 22.34%
   • 최악 연도 수익률: -12.66%
   • 최대 하락폭: -30.13%
   • Sharpe Ratio: 0.35
   • Sortino Ratio: 0.50
   • 시장 상관관계: 0.82
3. PRF ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $20,339
   • CAGR: 10.54%
   • Stdev: 17.48%
   • 최고 연도 수익률: 30.57%
   • 최악 연도 수익률: -8.69%
   • 최대 하락폭: -26.36%
   • Sharpe Ratio: 0.56
   • Sortino Ratio: 0.84
   • 시장 상관관계: 0.95

 

 

 

 

 

---

 

분석과 결론:

• SPYD ETF는 가장 낮은 연평균 수익률과 가장 높은 변동성을 보이며, Sharpe Ratio와 Sortino Ratio도 가장 낮습니다. 이 ETF는 S&P 500 지수 내에서 높은 배당을 지불하는 회사들을 추적하므로 미국 주식 시장에 집중적인 노출을 제공합니다.
• VYMI ETF는 미국 이외의 국제 시장에서 높은 배당을 지불하는 회사들의 주식을 추적합니다. CAGR과 변동성 면에서 중간 정도의 성과를 보입니다. 그러나 Sharpe Ratio와 Sortino Ratio는 다소 낮습니다.
• PRF ETF는 FTSE RAFI US 1000 지수를 기반으로 하여 투자합니다. 가장 높은 CAGR과 샤프 및 소르티노 비율을 보이며, 높은 수익률을 유지하면서도 상대적으로 낮은 변동성을 가지고 있습니다.

최종적으로, 투자자는 자신의 투자 목표와 성향에 맞는 ETF를 선택해야 합니다. 만약 미국 주식 시장에 집중적으로 투자하고 싶다면 SPYD ETF가 적합할 수 있습니다. 하지만 국제 시장 또는 다양한 기업에 투자하고 싶다면 PRF ETF가 더 적합할 수 있습니다.