달러를 월급처럼 받는 법(FVD/NOBL/FNDX)배당 ETF

 

 

 

 

 

이번엔 배당 ETF에 대해 알아보겠습니다.

 

고배당 ETF에 투자하는 것에는 여러 가지 장점이 있습니다. 이러한 장점은 투자자들에게 안정성과 소득을 제공하는 데 도움이 됩니다. 주요한 장점은 다음과 같습니다:

1. 안정적인 소득: 고배당 ETF는 높은 배당을 지급하는 기업들에 투자하므로 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 이러한 안정된 소득은 퇴직 생활을 준비하는 사람들이나 고정 소득을 필요로 하는 투자자들에게 매우 유용합니다.
2. 배당 재투자: 고배당 ETF는 받은 배당을 다시 투자하여 포트폴리오 성장을 촉진합니다. 이는 투자 수익을 꾸준히 늘리는 데 도움이 되며 장기적인 투자 수익을 최대화할 수 있도록 도와줍니다.
3. 안정성과 성과: 고배당 주식들은 종종 안정적이고 예측 가능한 성과를 보입니다. 이는 투자자들이 주식 시장의 변동성에 대응하는 데 도움이 됩니다. 또한, 안정적인 배당을 지급하는 기업들에 투자함으로써 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.
4. 투자 효율성: 고배당 ETF는 일반적으로 비용이 낮고 거래가 용이합니다. 이는 개별 주식을 직접 구매하는 것보다 더 효율적인 투자를 가능하게 합니다.
5. 다양성: 고배당 ETF는 다양한 기업들에 투자하여 포트폴리오의 다양성을 증가시킵니다. 이는 특정 산업이나 기업의 위험을 분산시키는 데 도움이 됩니다.

 

 

 

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FVD ETF

운용사 : First Trust Advisors L.P.

수수료 : 0.65%

시가총액 : 103.11억 달러

분배금(배당금) : 2.35%

특징 :

 

 

 

 

NOBL ETF

운용사 : ProShares

수수료 : 0.35%

시가총액 : 116.24억 달러

분배금(배당금) : 2.10%

특징 :

안정적인 배당을 지불하는 회사들의 주식에 투자합니다. 이는 주식 시장에서 안정적인 소득을 얻고자 하는 투자자들을 위한 것입니다.

 

 

 

 

FNDX ETF

운용사 : Schwab ETFs

수수료 : 0.25%

시가총액 : 139.10억 달러

분배금(배당금) : 1.81%

특징 :

대기업 중심으로 구성되어 있으며, 이는 시장 위험을 줄이고 안정적인 성과를 추구하는 데 도움이 될 수 있습니다.

 

 

 

 

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FVD    VS    NOBL   VS   FNDX  수익률 비교 및 분석

1. First Trust Value Line Dividend ETF (FVD):
   • CAGR (연평균수익률): 8.91%
   • 표준편차 (Standard Deviation): 12.99%
   • Best Year: 26.57%
   • Worst Year: -5.20%
   • 최대 Drawdown: -22.65%
   • Sharpe Ratio: 0.62
   • Sortino Ratio: 0.93
   • 시장 상관관계 (Market Correlation): 0.90
2. ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats(NOBL):
   • CAGR: 10.00%
   • 표준편차: 14.57%
   • Best Year: 26.94%
   • Worst Year: -6.51%
   • 최대 Drawdown: -23.23%
   • Sharpe Ratio: 0.64
   • Sortino Ratio: 0.99
   • 시장 상관관계: 0.93
3. Schwab Fundamental US Large Company ETF (FNDX):
   • CAGR: 10.84%
   • 표준편차: 15.75%
   • Best Year: 31.73%
   • Worst Year: -7.31%
   • 최대 Drawdown: -26.05%
   • Sharpe Ratio: 0.65
   • Sortino Ratio: 1.01
   • 시장 상관관계: 0.96

분석과 결론:

• 세 ETF 모두 투자 초기 자본을 증가시켰으며, 과거의 수익률에 따라 FNDX가 가장 높은 CAGR을 기록했습니다.
• 그러나 수익에 대한 리스크를 고려할 때, FNDX는 가장 높은 표준편차와 최대 Drawdown을 보였습니다. 반면에 FVD는 가장 낮은 표준편차와 Drawdown을 보였습니다.
• 샤프 지수 및 소르티노 지수를 고려할 때, FNDX가 가장 높은 비율을 보였습니다. 그러나 FVD와 NOBL 역시 강력한 성과 지표를 보여주고 있습니다.
• 모든 ETF는 시장과의 상관관계가 높으며, 특히 FNDX가 가장 높은 시장 상관관계를 가지고 있습니다.

최종 결론:

• FNDX가 높은 수익률을 보여주었지만, 그에 따른 리스크도 높은 것으로 나타났습니다. 투자자는 높은 수익을 추구하는 동시에 높은 리스크를 감수할 수 있는지를 신중히 고려해야 합니다.
• FVD는 안정적인 수익을 제공하며, 특히 표준편차와 Drawdown 측면에서 안정성이 높습니다. 안정적인 배당을 추구하는 투자자에게 적합할 수 있습니다.
• NOBL은 FVD와 유사한 성과를 보여주며, 배당에 중점을 둔 투자를 원하는 투자자에게 적합할 수 있습니다.

 

 

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살찐뇌 생각..

세 종목 모두 10% 내외의 준수한 수익률을 내고 있습니다. 변동성이 작다고 얘기할 수는 없지만 그 정도의 변동성을

감내해도 좋을만큼의 수익률이라  생각합니다.

대부분의 주식투자자들은 10%의 수익률에 만족하지 못하는 경우가 많습니다.

하지만 개인 투자자가 10년 동안 연평균 10%의 수익을 내고 있는 개인 투자자는 전체 투자자 중 10%도 되지 않을 것입니다.

좀 더 나은 투자처가 있다면 그곳에 투자하면 되지만 차선책으로 생각하는 것도 좋지 않을까 생각합니다.