달러를 월급처럼 받는 법(HDV/DGRW/RDVY)배당 ETF

 

 

 

 

이번엔 배당 ETF에 대해 알아보겠습니다.

 

고배당 ETF에 투자하는 것에는 여러 가지 장점이 있습니다. 이러한 장점은 투자자들에게 안정성과 소득을 제공하는 데 도움이 됩니다. 주요한 장점은 다음과 같습니다:

1. 안정적인 소득: 고배당 ETF는 높은 배당을 지급하는 기업들에 투자하므로 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 이러한 안정된 소득은 퇴직 생활을 준비하는 사람들이나 고정 소득을 필요로 하는 투자자들에게 매우 유용합니다.
2. 배당 재투자: 고배당 ETF는 받은 배당을 다시 투자하여 포트폴리오 성장을 촉진합니다. 이는 투자 수익을 꾸준히 늘리는 데 도움이 되며 장기적인 투자 수익을 최대화할 수 있도록 도와줍니다.
3. 안정성과 성과: 고배당 주식들은 종종 안정적이고 예측 가능한 성과를 보입니다. 이는 투자자들이 주식 시장의 변동성에 대응하는 데 도움이 됩니다. 또한, 안정적인 배당을 지급하는 기업들에 투자함으로써 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.
4. 투자 효율성: 고배당 ETF는 일반적으로 비용이 낮고 거래가 용이합니다. 이는 개별 주식을 직접 구매하는 것보다 더 효율적인 투자를 가능하게 합니다.
5. 다양성: 고배당 ETF는 다양한 기업들에 투자하여 포트폴리오의 다양성을 증가시킵니다. 이는 특정 산업이나 기업의 위험을 분산시키는 데 도움이 됩니다.

 

 

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HDV ETF

운용사 : iShares

수수료 : 0.08%

시가총액 : 99.18억 달러

분배금(배당금) : 3.76%

특징 :

배당 지수를 추적하기 위해 대부분의 우량한 회사들의 주식을 보유합니다. 이러한 회사들은 종종 안정적인 현금 흐름을 보장하고 주주에게 배당을 지급하는 경향이 있습니다.

 

 

 

 

DGRW ETF

운용사 : WisdomTree

수수료 : 0.28%

시가총액 : 120.53억 달러

분배금(배당금) : 1.72%

특징 :

주식 시장에서 안정적인 성과를 보이는 회사들을 대상으로 선택합니다. 이러한 회사들은 주식 가치가 상승하는 동시에 연간 배당을 증가시키는 경향이 있습니다.

 

 

 

 

 

RDVY ETF

운용사 : First Trust Advisors L.P.

수수료 : 0.49%

시가총액 : 93.60억 달러

분배금(배당금) : 2.10%

특징 :

배당금을 지속적으로 증가시키는 회사들의 주식을 보유함으로써 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공하는 것입니다.

 

 

 

 

HDV   VS   DGRW   VS RDVY  수익률 비교 및 분석 

1. HDV ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $18,892
   • CAGR(복리 연평균 수익률): 7.25%
   • Stdev(표준 편차): 14.61%
   • 최고 연도 수익률: 20.23%
   • 최악 연도 수익률: -6.47%
   • 최대 하락폭(Max. Drawdown): -26.06%
   • Sharpe Ratio(샤프 비율): 0.45
   • Sortino Ratio(소르티노 비율): 0.69
   • 시장 상관관계: 0.84
2. WisdomTree US Quality Dividend Growth ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $27,717
   • CAGR: 11.88%
   • Stdev: 14.77%
   • 최고 연도 수익률: 29.55%
   • 최악 연도 수익률: -6.34%
   • 최대 하락폭: -19.29%
   • Sharpe Ratio: 0.74
   • Sortino Ratio: 1.19
   • 시장 상관관계: 0.96
3. First Trust Rising Dividend Achievers ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $27,770
   • CAGR: 11.90%
   • Stdev: 19.38%
   • 최고 연도 수익률: 37.70%
   • 최악 연도 수익률: -13.28%
   • 최대 하락폭: -28.28%
   • Sharpe Ratio: 0.60
   • Sortino Ratio: 0.96
   • 시장 상관관계: 0.93

분석:

• HDV ETF의 수익률은 비교적 낮고, 리스크는 중간 정도입니다. Sharpe Ratio와 Sortino Ratio가 다른 ETF에 비해 낮지만, 시장과의 상관관계는 높습니다.
• DGRW ETF는 높은 평균 연평균 수익률(CAGR)과 상대적으로 낮은 리스크를 보여주며, Sharpe Ratio와 Sortino Ratio가 가장 높습니다. 시장과의 상관관계도 높습니다.
• RDVY ETF는 높은 CAGR을 가지고 있지만, 다른 ETF에 비해 더 높은 변동성(Stdev)을 보입니다. Sharpe Ratio와 Sortino Ratio는 중간 정도이며, 시장과의 상관관계가 높습니다.

최종 결론:

위의 결과를 고려할 때, DGRW ETF가 가장 우수한 투자로 보입니다. 높은 수익률과 낮은 리스크를 제공하는데, 이는 샤프 비율과 소르티노 비율에서 나타납니다. 그러나 투자자의 선호도와 목표에 따라 다른 ETF가 더 적합할 수도 있습니다. 따라서 투자 전에 개별 ETF의 특징과 투자 목표를 신중하게 고려해야 합니다.