달러를 월급처럼 받는 법(VIGI/IDV/FDL)배당 ETF

 

이번엔 배당 ETF에 대해 알아보겠습니다.

 

고배당 ETF에 투자하는 것에는 여러 가지 장점이 있습니다. 이러한 장점은 투자자들에게 안정성과 소득을 제공하는 데 도움이 됩니다. 주요한 장점은 다음과 같습니다:

1. 안정적인 소득: 고배당 ETF는 높은 배당을 지급하는 기업들에 투자하므로 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 이러한 안정된 소득은 퇴직 생활을 준비하는 사람들이나 고정 소득을 필요로 하는 투자자들에게 매우 유용합니다.
2. 배당 재투자: 고배당 ETF는 받은 배당을 다시 투자하여 포트폴리오 성장을 촉진합니다. 이는 투자 수익을 꾸준히 늘리는 데 도움이 되며 장기적인 투자 수익을 최대화할 수 있도록 도와줍니다.
3. 안정성과 성과: 고배당 주식들은 종종 안정적이고 예측 가능한 성과를 보입니다. 이는 투자자들이 주식 시장의 변동성에 대응하는 데 도움이 됩니다. 또한, 안정적인 배당을 지급하는 기업들에 투자함으로써 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.
4. 투자 효율성: 고배당 ETF는 일반적으로 비용이 낮고 거래가 용이합니다. 이는 개별 주식을 직접 구매하는 것보다 더 효율적인 투자를 가능하게 합니다.
5. 다양성: 고배당 ETF는 다양한 기업들에 투자하여 포트폴리오의 다양성을 증가시킵니다. 이는 특정 산업이나 기업의 위험을 분산시키는 데 도움이 됩니다.

 

 

 

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VIGI ETF

운용사 : Vanguard

수수료 : 0.15%

시가총액 : 61.28억 달러

분배금(배당금) : 1.93%

구성 종목 :

특징 :

주로 세계 각국의 주식 시장에 투자합니다. 그중에서도 배당금을 지속적으로 성장시키는 기업들에 투자하고자 합니다. 이는 투자자들이 국제적으로 다양한 기업들의 주식에 노출될 수 있으면서도 배당금 수익을 추구할 수 있도록 합니다.

 

 

 

 

IDV ETF

운용사 : iShares

수수료 : 0.51%

시가총액 : 41.20억 달러

분배금(배당금) : 6.60%

구성 종목 :

특징 : 

전 세계 다양한 국가의 기업들에 투자하여 배당 수익을 추구합니다. 이 ETF는 배당금 지급 이외에도 주가 상승에 의한 이익을 추구할 수 있습니다.

 

 

FDL ETF

운용사 : First Trust Advisors L.P.

수수료 : 0.45%

시가총액 : 39.52억 달러

분배금(배당금) : 4.56%

구성 종목 :

특징 :

Morningstar Dividend Leaders Index를 추적합니다. 이 지수는 미국 주식 시장에서 고품질의 배당을 주는 기업들을 선별하여 포함합니다.

 

 

 

 

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VIGI    VS    IDV    VS    FDL  수익률 비교 및 분석

 

1. VIGI ETF:
   • 초기 잔고: $10,000
   • 최종 잔고: $17,974
   • CAGR (복리 연평균 수익률): 8.63%
   • Stdev (수익률 표준 편차): 14.77%
   • Best Year (최고 수익 연도): 27.96%
   • Worst Year (최악의 손실 연도): -16.79%
   • Max. Drawdown (최대 하락폭): -26.45%
   • Sharpe Ratio (샤프 비율): 0.51
   • Sortino Ratio (소티노 비율): 0.77
   • Market Correlation (시장 상관관계): 0.88
2. IDV ETF:
   • 초기 잔고: $10,000
   • 최종 잔고: $14,209
   • CAGR: 5.08%
   • Stdev: 18.35%
   • Best Year: 23.56%
   • Worst Year: -10.34%
   • Max. Drawdown: -30.19%
   • Sharpe Ratio: 0.27
   • Sortino Ratio: 0.37
   • Market Correlation: 0.80
3. FDL ETF:
   • 초기 잔고: $10,000
   • 최종 잔고: $17,439
   • CAGR: 8.17%
   • Stdev: 17.17%
   • Best Year: 26.05%
   • Worst Year: -5.96%
   • Max. Drawdown: -30.59%
   • Sharpe Ratio: 0.44
   • Sortino Ratio: 0.64
   • Market Correlation: 0.84

 

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각 ETF의 성과를 비교해보면, VIGI ETF가 가장 높은 CAGR과 Sharpe Ratio를 가지고 있으며, 가장 낮은 Max. Drawdown을 보여주고 있습니다. 이는 초기 투자금에 비해 가장 높은 수익률과 가장 안정적인 투자를 제공한다는 것을 나타냅니다. 또한 VIGI ETF는 시장과의 상관관계도 가장 높습니다.

반면에 IDV ETF는 가장 낮은 수익률과 Sharpe Ratio를 보여주며, 가장 높은 Max. Drawdown을 보여주고 있습니다. 이는 이 ETF가 높은 변동성과 더 낮은 수익률을 가지고 있으며, 시장과의 상관관계도 상대적으로 낮다는 것을 나타냅니다.

FDL ETF는 중간 수준의 수익률과 안정성을 보여주며, Vanguard ETF에 비해 낮은 Sharpe Ratio를 가지고 있지만, 높은 Sharpe Ratio를 가진 iShares ETF에 비해 더 높은 Max. Drawdown을 보여주고 있습니다.

최종적으로, 투자자는 자신의 투자 목표와 위험 허용 수준에 따라 이러한 ETF들을 고려해야 합니다. 높은 수익을 추구하는 투자자는 VIGI ETF를 선호할 수 있으며, 보다 안정적인 투자를 원하는 투자자는 FDL ETF를 선호할 수 있습니다. 그러나 모든 투자는 시장 조건과 개별적인 상황에 따라 달라지므로, 투자 전에 충분한 연구와 신중한 검토가 필요합니다