침체기에도 수익을 내자(LVHI/RIET)고배당 ETF

 
 
 
 
 

미국 고배당 ETF는 안정적인 수익을 추구하고자 하는 투자자들에게 매력적인 투자 옵션으로 일반적으로 미국 고배당 ETF는 정기적으로 배당을 지급합니다. 이는 투자자들이 투자 수익을 현금으로 받을 수 있도록 합니다.
또한 일반적으로 고배당을 지급하는 기업들은 안정적이며 성숙한 기업들이 많기 때문에 상대적으로 낮은 리스크를 가질 수 있습니다.

 
 

정기적인 배당으로 경제적 자유를 얻을 수 있습니다.
그 방법을 설명하겠습니다.

 

 

---

 

LVHI ETF

운용사 : Franklin Templeton Investments
수수료 : 0.40%
시가총액 : 5.86억 달러
분배금(배당금) : 5.51% 
구성종목 :

특징 : 
배당 수익률이 높은 주식 중에서 주가 변동성이 낮은 종목을 선별하여 투자합니다.
 
 
 

RIET ETF

운용사 : Hoya Capital Real Estate
수수료 : 0.50%
시가총액 : 0.53억 달러
분배금(배당금) : 10.00% 
구성종목 :

특징 :
다우지수를 추종하고, 배당금을 지급한 지 10년 이상 된 100개의 회사만 선택해서 포트폴리오를 구축하는 상품입니다.
 
 
 
 

---

 

LVHI    VS    RIET    수익률 비교 및 분석

 
포트폴리오 성과 분석 및 최종 결론

---

1. LVHI ETF

• 초기 자본: $10,000
• 최종 자본: $12,299
• CAGR (연평균 복리 수익률): 10.44%
• 표준편차 (Stdev): 10.82%
• 최고 수익 연도: 17.45%
• 최악 수익 연도: 0.87%
• 최대 손실(MDD): -10.11%
• Sharpe Ratio: 0.66
• Sortino Ratio: 1.07
• 시장 상관관계: 0.74

2. RIET ETF

• 초기 자본: $10,000
• 최종 자본: $7,902
• CAGR (연평균 복리 수익률): -10.69%
• 표준편차 (Stdev): 28.18%
• 최고 수익 연도: 13.09%
• 최악 수익 연도: -25.70%
• 최대 손실(MDD): -32.41%
• Sharpe Ratio: -0.39
• Sortino Ratio: -0.54
• 시장 상관관계: 0.89

---

분석과 설명:

1. CAGR 및 수익성:
   • LVHI ETF는 10.44%의 양호한 CAGR을 기록하며 안정적인 수익을 나타냅니다.
   • RIET ETF는 -10.69%의 부정적인 CAGR을 나타내며 수익성 측면에서 어려움이 있습니다.
2. 변동성과 리스크:
   • LVHI ETF는 낮은 표준편차와 최대 손실로 안정성을 강조합니다.
   • RIET ETF는 높은 변동성과 큰 최대 손실로 높은 리스크를 나타냅니다.
3. Sharpe 및 Sortino Ratio:
   • LVHI ETF는 양호한 Sharpe 및 Sortino Ratio를 보여 안정된 수익에 대한 리스크 조절 능력이 좋습니다.
   • RIET ETF는 음수인 Sharpe 및 Sortino Ratio로 인해 수익에 비해 높은 리스크를 가진 것으로 나타납니다.
4. 시장 상관관계:
   • 두 ETF 모두 시장과 어느 정도 양의 상관관계를 가지고 있지만, RIET ETF가 더 낮은 상관관계를 나타냅니다.

---

최종 결론:

• LVHI ETF는 안정된 성과와 리스크 조절 능력으로 투자자에게 안전한 선택으로 보입니다.
• RIET ETF는 부동산 시장과 연관된 높은 변동성으로 주의가 필요하며, 더 높은 리스크를 감수할 수 있는 투자자에게 적합할 수 있습니다.

 
 
 
 

---

살찐뇌 생각..

RIET ETF의 경우 분배금은 높지만 그에 비해 주가상승은 만족할만한 성과를 보이지 못하고 있습니다. 
그에 비해 LVHI ETF는 분배금이 5% 정도이지만 상대적으로 주가 상승률이 좋습니다. 또한 최대 낙폭이 작아서
침체기에도 분배금으로 수익을 낼 수가 있습니다.
두 ETF만 비교하자면 LVHI의 선택이 나을 수 있다고 생각합니다.
 
여러분의 선택은 어떻게 되나요?