진작 알았더라면 좋았을텐데..(IHDG/KBWY/SDIV)배당 ETF

 

 

배당 투자를 해야 하는 이유

 

 

배당 ETF에 투자하는 이유는 여러 가지가 있습니다. 

1. 안정적인 소득원: 배당 ETF는 배당을 주는 기업에 투자하므로 투자자에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 이러한 배당금은 투자자에게 추가적인 소득원으로서 중요한 역할을 합니다.
2. 재투자와 복리 효과: 받은 배당금은 재투자되어 더 많은 주식을 구매하거나 다른 투자에 사용될 수 있습니다. 이는 복리 효과를 가져와 장기적으로 투자 수익을 증가시킵니다.
3. 안정적인 성과: 배당을 주는 기업들은 일반적으로 안정적이고 성장이 지속되는 기업들입니다. 따라서 배당 ETF는 안정적이고 예측 가능한 성과를 제공할 수 있습니다.
4. 투자자 심리에 대한 안정감: 배당을 받는 것은 투자자에게 회사가 건강하고 안정되어 있다는 신호를 줄 수 있습니다. 이는 투자자의 심리적 안정감을 높여줍니다.
5. 인플레이션 대응: 배당은 일반적으로 기업의 이익과 함께 증가하므로 인플레이션에 대한 효과적인 대응 수단이 될 수 있습니다.
6. 다양성: 배당 ETF는 다양한 기업과 산업에 투자하기 때문에 포트폴리오의 다양성을 증가시킬 수 있습니다. 이는 투자 위험을 분산시키고 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.

 

 

 

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IHDG ETF

 

운용사 : WisdomTree

수수료 : 0.58%

시가총액 : 21.38억 달러

분배금(배당금) : 1.67%

구성 종목 :

특징 :

미국 외의 국제 시장에 투자합니다. 이는 다양한 나라와 지역의 주식에 노출되도록 함으로써 투자 포트폴리오를 균형 있게 분산시킵니다.

 

 

 

KBWY ETF

운용사 : Invesco

수수료 : 0.35%

시가총액 : 2.09억 달러

분배금(배당금) : 8.80%

구성 종목 :

특징 :

미국 내 부동산 투자 신탁(REITs)에 투자합니다. 이는 주택, 상업 및 산업용 부동산 등 다양한 부동산 부문에 대한 노출을 제공합니다.

 

 

SDIV ETF

운용사 : Global X Funds

수수료 : 0.58%

시가총액 : 7.17억 달러

분배금(배당금) : 12.17%

구성 종목 :

특징 :

전 세계의 다양한 지역과 국가에 위치한 고배당 주식에 투자합니다. 이는 투자 포트폴리오의 지리적 다변화를 제공하고, 국가 및 지역 간의 경기변동성을 완화하는 데 도움이 됩니다.

 

 

 

 

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IHDG   VS   KBWY   VS SDIV 수익률 비교 및 분석

1. IDHG ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $23,274
   • 연평균 복리 이자율 (CAGR): 9.75%
   • 연간 변동성 (Stdev): 13.38%
   • 최고 수익 연도: 33.42%
   • 최악의 연도: -12.03%
   • 최대 하락폭 (Max. Drawdown): -18.77%
   • 샤프 지수 (Sharpe Ratio): 0.66
   • 소르티노 비율 (Sortino Ratio): 1.01
   • 시장 상관관계 (Market Correlation): 0.87
2. KBWY ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $9,932
   • 연평균 복리 이자율 (CAGR): -0.08%
   • 연간 변동성 (Stdev): 25.52%
   • 최고 수익 연도: 33.05%
   • 최악의 연도: -25.79%
   • 최대 하락폭 (Max. Drawdown): -48.57%
   • 샤프 지수 (Sharpe Ratio): 0.08
   • 소르티노 비율 (Sortino Ratio): 0.10
   • 시장 상관관계 (Market Correlation): 0.75
3. SDIV ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $6,641
   • 연평균 복리 이자율 (CAGR): -4.41%
   • 연간 변동성 (Stdev): 21.46%
   • 최고 수익 연도: 13.34%
   • 최악의 연도: -27.13%
   • 최대 하락폭 (Max. Drawdown): -49.96%
   • 샤프 지수 (Sharpe Ratio): -0.16
   • 소르티노 비율 (Sortino Ratio): -0.19
   • 시장 상관관계 (Market Correlation): 0.80

 

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분석과 결론:

• IDHG ETF는 가장 높은 CAGR 및 샤프 지수를 보여주며, 가장 낮은 Max. Drawdown을 기록하여 안정적인 투자 수익을 제공합니다. 또한, 소르티노 비율이 1.0을 넘어가며, 시장과의 상관관계가 높은 편입니다.
• KBWY REIT ETF는 CAGR이 음수로 나타나며, 가장 높은 변동성과 최대 하락폭을 보입니다. 이는 상대적으로 안정성이 낮고 위험이 큰 투자를 보여줍니다.
• SDIV ETF는 마찬가지로 CAGR이 음수로 나타나고, 높은 변동성과 최대 하락폭을 보이며, 샤프 지수와 소르티노 비율이 음수로 나타나고 있습니다.

따라서, 분석 결과를 종합해 볼 때, IDHG ETF가 가장 우수한 투자 성과를 보여주는 반면, KBWY ETF와 SDIV ETF는 높은 위험과 부진한 수익률을 보여주고 있습니다. 

 

 

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살찐뇌 생각..

KBWY와 SDIV는 배당금(분배금)은 높지만 그에 상응하는 주가수익률은 보여주지 못하고 있습니다. 오히려 10년 동안 투자 시 마이너스 수익률을 기록했습니다. 이자(배당)를 아무리 많이 주어도 원금(투자금)을 까먹어가는 것은 그리 좋은 투자처가 아니라고

생각합니다. 고배당 ETF 중에는 이런류의 ETF가 많이 있습니다. 

배당률은 높지만 상대적으로 주가가 상승하지 못하거나 마이너스인 ETF는 선택 시 주의를 할 필요가 있다고 생각됩니다.

배당을 많이 준다고 섣불리 투자하는 실수를 저지르지 말길 바랍니다.