진작 알았더라면 좋았을텐데..(DVYE/XSHD/SUSI)배당 ETF

 

 

배당 ETF에 투자해야 하는 이유에 대해 설명하겠습니다.

 

 

배당 ETF에 투자해야 하는 이유는 여러 가지가 있습니다. 

1. 배당 수익: 배당 ETF는 배당을 지급하는 주식에 투자합니다. 따라서 배당 수익을 통해 투자자에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 이는 투자 수익을 보다 안정적으로 만들어 줄 뿐만 아니라 재투자나 생활비로 활용할 수 있습니다.
2. 장기적인 수익: 배당은 투자자에게 장기적인 수익을 제공하는 중요한 요소입니다. 안정적인 배당을 지급하는 기업들은 종종 안정적인 성장과 가치를 보이는 경향이 있습니다. 따라서 배당 ETF에 투자함으로써 장기적인 투자 수익을 추구할 수 있습니다.
3. 인플레이션 대비: 배당은 보통 회사의 이익과 함께 상승하므로, 인플레이션에 대한 대비책으로 작용할 수 있습니다. 배당은 보통 인플레이션 속도보다 더 높은 속도로 증가하기 때문에 투자 수익을 인플레이션에 대비하여 보호할 수 있습니다.
4. 세금 혜택: 일부 국가에서는 배당에 대한 세금 혜택을 제공하기도 합니다. 이는 투자 수익을 더욱 향상하는 요소가 될 수 있습니다.
5. 투자의 다양성: 배당 ETF는 다양한 업종, 섹터 및 지역에 걸쳐 배당을 지급하는 기업에 투자합니다. 따라서 투자 포트폴리오의 다양성을 높일 수 있습니다.
6. 안정성: 안정적인 배당을 지급하는 기업에 투자함으로써 투자 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다. 이는 주식 시장의 변동성에 대한 보호장치로 작용할 수 있습니다.

 

 

 

 

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DVYE ETF

운용사 : iShares

수수료 : 0.49%

시가총액 : 6.73억 달러

분배금(배당금) : 9.25%

구성종목 :

특징 :

주로 신흥 시장에 위치한 기업들에 투자합니다. 이는 주로 개발 도상국에 위치한 기업들로 구성된 ETF입니다.

 

 

 

 

XSHD ETF

운용사 : Invesco

수수료 : 0.30%

시가총액 : 0.25억 달러

분배금(배당금) : 8.05%

구성종목 :

특징 :

고배당 주식 및 소형 미국 주식을 중심으로 투자합니다.

 

 

NUSI ETF

운용사 : Nationwide

수수료 : 0.68%

시가총액 : 4.11억 달러

분배금(배당금) : 7.14%

구성종목 :

특징 :

주식 포트폴리오에 대한 보호를 위해 옵션 전략을 사용합니다. 주식 시장에서의 하락에 대비하여 옵션을 매수하고, 그 대가로 프리미엄을 수취함으로써 수익을 얻으려고 합니다.

 

 

 

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DVYE   VS    XSHD  VS    NUSI 수익률 비교 및 분석

 

1. DVYE ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $8,789
   • 연평균 복리 이자율 (CAGR): -3.11%
   • 연간 변동성 (Stdev): 21.59%
   • 최고 수익 연도: 21.01%
   • 최악의 연도: -31.28%
   • 최대 하락폭 (Max. Drawdown): -37.52%
   • 샤프 지수 (Sharpe Ratio): -0.13
   • 소르티노 비율 (Sortino Ratio): -0.17
   • 시장 상관관계 (Market Correlation): 0.77
2. XSHD ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $8,016
   • 연평균 복리 이자율 (CAGR): -5.27%
   • 연간 변동성 (Stdev): 28.85%
   • 최고 수익 연도: 18.32%
   • 최악의 연도: -19.48%
   • 최대 하락폭 (Max. Drawdown): -40.82%
   • 샤프 지수 (Sharpe Ratio): -0.10
   • 소르티노 비율 (Sortino Ratio): -0.13
   • 시장 상관관계 (Market Correlation): 0.83
3. NUSI ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $12,520
   • 연평균 복리 이자율 (CAGR): 5.66%
   • 연간 변동성 (Stdev): 15.09%
   • 최고 수익 연도: 30.96%
   • 최악의 연도: -28.35%
   • 최대 하락폭 (Max. Drawdown): -29.22%
   • 샤프 지수 (Sharpe Ratio): 0.32
   • 소르티노 비율 (Sortino Ratio): 0.44
   • 시장 상관관계 (Market Correlation): 0.73

분석과 결론:

• DVYE ETF: 이 ETF는 음의 CAGR을 보이며, 변동성이 높고 샤프 및 소르티노 비율이 음수로 나타납니다. 또한, 최대 하락폭도 상당히 높습니다. 이는 고배당 신흥 시장에 투자하는 것이 고위험 고수익 투자입니다.
• XSHD ETF: 이 ETF도 음의 CAGR을 보이며, 높은 변동성과 음수의 샤프 및 소르티노 비율을 가지고 있습니다. 또한, 최대 하락폭이 높은 편입니다. 이 ETF는 소형주 중 고배당 및 저변동성 종목에 투자하여 수익을 추구하지만, 높은 리스크가 따르는 것으로 보입니다.
• NUSI ETF: 이 ETF는 양의 CAGR을 보이며, 상대적으로 낮은 변동성과 양수의 샤프 및 소르티노 비율을 가지고 있습니다. 최대 하락폭도 낮은 편에 속합니다. 이 ETF는 나스닥-100 지수에 기반한 소득을 위험 관리하는 전략을 채택하여 안정적인 수익을 추구합니다

 

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살찐뇌 생각..

NUSI ETF 외에는 연평균수익률이 플러스인 ETF가 없습니다. 분배금(배당금)은 높지만 주가가 그 분배금을 따라가지 못하고 있습니다. 배당을 많이 준다는 것은 좋지만 밑 빠진 물에 물 붓기처럼 원금을 손해 보고 있는 격입니다.

배당  ETF에 투자를 고려할 때 주의해야할 점이 아닌가 생각됩니다.

투자란 기본적으로 자산을 불리는 것에 목적이 있기에 자산이 줄어드는 투자를 할 필요가 없다고 생각합니다.