SPY ETF를 넘어서는 ETF를 찾아서(DIV 배당 ETF)

 

 

배당 ETF란 무엇인가?

 

1. 배당이란 무엇인가요?:
   • 배당은 기업이 이익의 일부를 주주에게 돌려주는 것을 의미합니다. 이는 주식 보유자들에게 현금 지급 또는 추가 주식 발행으로 이루어질 수 있습니다.
2. 배당 ETF는 어떻게 작동하나요?:
   • 배당 ETF는 배당을 지급하는 주식에 집중적으로 투자합니다. 이는 일반적으로 안정적인 현금 흐름을 제공하는 주식에 투자하는 것을 의미합니다.
3. 투자 목표를 명확히 하세요:
   • 배당 ETF에 투자하기 전에 투자 목표를 명확히 해야 합니다. 예를 들어, 현금 흐름을 늘리거나 장기적인 수익을 추구하는 것과 같은 목표를 설정할 수 있습니다.
4. 수익률과 리스크를 이해하세요:
   • 배당 ETF는 안정적인 수익을 추구하는 경향이 있지만, 주식 시장의 변동성에 따라 수익률과 리스크가 변할 수 있습니다. 따라서 수익률과 리스크를 신중하게 평가해야 합니다.
5. 포트폴리오 다변화:
   • 배당 ETF는 여러 기업에 투자합니다. 투자 포트폴리오를 다변화하여 리스크를 분산시키는 것이 중요합니다.
6. 비용을 고려하세요:
   • ETF 운용 비용은 투자 수익에 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 ETF의 비용을 고려하여 비용 효율적인 투자를 선택하는 것이 중요합니다.
7. 세금 효과를 고려하세요:
   • 배당은 일반적으로 세금의 대상이 됩니다. 따라서 배당 수익에 대한 세금 효과를 고려하여 투자를 계획하는 것이 중요합니다.

 

 

 

배당 ETF에 투자하는 이유는 여러 가지가 있습니다. 

1. 안정적인 소득원: 배당 ETF는 배당을 주는 기업에 투자하므로 투자자에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 이러한 배당금은 투자자에게 추가적인 소득원으로서 중요한 역할을 합니다.
2. 재투자와 복리 효과: 받은 배당금은 재투자되어 더 많은 주식을 구매하거나 다른 투자에 사용될 수 있습니다. 이는 복리 효과를 가져와 장기적으로 투자 수익을 증가시킵니다.
3. 안정적인 성과: 배당을 주는 기업들은 일반적으로 안정적이고 성장이 지속되는 기업들입니다. 따라서 배당 ETF는 안정적이고 예측 가능한 성과를 제공할 수 있습니다.
4. 투자자 심리에 대한 안정감: 배당을 받는 것은 투자자에게 회사가 건강하고 안정되어 있다는 신호를 줄 수 있습니다. 이는 투자자의 심리적 안정감을 높여줍니다.
5. 인플레이션 대응: 배당은 일반적으로 기업의 이익과 함께 증가하므로 인플레이션에 대한 효과적인 대응 수단이 될 수 있습니다.
6. 다양성: 배당 ETF는 다양한 기업과 산업에 투자하기 때문에 포트폴리오의 다양성을 증가시킬 수 있습니다. 이는 투자 위험을 분산시키고 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.

 

 

 

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DIV ETF

운용사 : Global X Funds

수수료 : 0.45%

시가총액 : 5.83억 달러

분배금(배당금) : 7.23%

구성종목 : 

특징 :

미국 시장에서 고배당을 지급하는 기업에 주로 투자합니다. 이러한 기업들은 일반적으로 안정적인 현금 흐름을 보유하고 있으며, 투자자들에게 고정적인 수익을 제공할 수 있습니다.

 

 

 

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이번에는 ETF의 대표격인 SPY ETF와 비교 해보도록 하겠습니다.

DIV   VS   SPY  수익률 비교

1. DIV ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $12,741
   • 연평균 복리 이자율 (CAGR): 2.43%
   • 연간 변동성 (Stdev): 18.26%
   • 최고 수익 연도: 30.66%
   • 최악의 연도: -23.42%
   • 최대 하락폭 (Max. Drawdown): -45.36%
   • 샤프 지수 (Sharpe Ratio): 0.16
   • 소르티노 비율 (Sortino Ratio): 0.21
   • 시장 상관관계 (Market Correlation): 0.78
2. SPY ETF:
   • 초기 잔액: $10,000
   • 최종 잔액: $31,354
   • 연평균 복리 이자율 (CAGR): 12.00%
   • 연간 변동성 (Stdev): 15.10%
   • 최고 수익 연도: 31.22%
   • 최악의 연도: -18.17%
   • 최대 하락폭 (Max. Drawdown): -23.93%
   • 샤프 지수 (Sharpe Ratio): 0.74
   • 소르티노 비율 (Sortino Ratio): 1.16
   • 시장 상관관계 (Market Correlation): 1.00

분석과 결론:

• DIV ETF:
  • 해당 ETF는 상대적으로 낮은 수준의 연평균 복리 이자율과 높은 변동성을 보입니다. 또한, 최대 하락폭이 상당히 크며, 샤프 및 소르티노 비율도 낮은 편입니다. 이는 고배당 주식에 투자하는 것이 고위험 고수익 투자임을 시사합니다.
• SPY ETF :
  • 반면, SPY ETF는 높은 수준의 연평균 복리 이자율과 상대적으로 낮은 변동성을 보여줍니다. 최대 하락폭도 낮은 편이며, 샤프 및 소르티노 비율도 높습니다. 이는 미국 대형주 시장을 대표하는 지수를 추종하는 ETF가 안정적이고 수익성이 높을 수 있다는 것을 시사합니다.

최종 결론: 주어진 데이터를 기반으로 볼 때, DIV ETF는 고배당 주식에 투자하여 높은 변동성과 낮은 수익률을 보이는 반면,

SPY ETF는 안정적이고 높은 수익성을 제공합니다. 따라서 안정적인 성과를 추구하는 투자자라면 SPY ETF와 같은 대형주 시장을 대표하는 ETF를 고려해보는 것이 좋을 것입니다

 

 

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살찐뇌 생각..

DIV ETF의 경우 분배금은 무려 7.23%이지만 그에 상응하는 주가 수익률을 내지 못하고 있어서 SPY ETF에 비해

수익률이 떨어지는 것을 알 수 있습니다.

이렇게 분배금은 높지만 정작 중요한 ETF의 주가가 떨어져 수익을 내지 못하는 배당 ETF가 많이 있습니다.

이 글을 보시는 분들도 이런점을 고려하여 ETF를 선택하시길 바랍니다.