LVHI ETF 초보투자자를 위한 연평균 8%수익률 달성

 

Franklin International Low Volatility High Dividend ETF (LVHI): 포괄적인 분석

1. 개요

Franklin International Low Volatility High Dividend ETF (LVHI)는 프랭클린 템플턴 투자회사가 운영하는 해외 주식 ETF입니다. 이 ETF는 선진국 시장에서 비교적 높은 배당금 수익률과 낮은 변동성을 가진 수익성 있는 회사에 투자합니다. LVHI는 꾸준한 수입을 추구하는 투자자, 특히 변동성에 대한 위험 감수성이 낮은 투자자에게 적합한 투자 상품입니다.

 

2. 구성

LVHI는 FTSE Developed Markets ex US High Dividend Low Volatility Index를 추종합니다. 이 지수는 선진국 시장에서 다음과 같은 기준을 충족하는 회사로 구성됩니다.

• 높은 배당금 수익률: 지난 5년 동안 평균 배당금 수익률이 3% 이상인 회사
• 낮은 변동성: 지난 3년 동안 주가 변동성이 시장 평균보다 낮은 회사
• 지속적인 수익성: 지난 5년 동안 매년 이익을 창출한 회사
• 건전한 재무 상태: 부채 대 자본 비율이 낮고 현금 흐름이 양호한 회사

2024년 5월 9일 기준 LVHI의 주요 구성 회사는 다음과 같습니다.

• 로열 쉘 (RDS.A): 영국의 석유 및 가스 회사
• 네슬레 (NESN.SW): 스위스의 식품 및 음료 회사
• 노키아 (NOKIA.HE): 핀란드의 통신 장비 회사
• 로레알 (LRLC.FR): 프랑스의 화장품 회사
• 글락소스미스클라인 (GSK.L): 영국의 제약 회사

3. 투자 장점

• 꾸준한 수입: LVHI는 높은 배당금 수익률을 가진 회사에 투자하기 때문에 투자자에게 꾸준한 수입을 제공합니다. 실제로 LVHI는 2023년에 4.37%의 연간 배당금 수익률을 제공했습니다.
• 낮은 변동성: LVHI는 낮은 변동성을 가진 회사에 투자하기 때문에 시장 변동성에 대한 영향을 덜 받습니다. 이는 투자자의 포트폴리오 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.
• 장기 성장 잠재력: LVHI는 지속적인 수익성과 건전한 재무 상태를 가진 회사에 투자하기 때문에 장기적으로 성장할 가능성이 높습니다.

4. 투자 단점

• 낮은 성장: LVHI는 낮은 변동성을 가진 회사에 투자하기 때문에 시장 평균보다 성장률이 낮을 수 있습니다.
• 외환 위험: LVHI는 해외 주식에 투자하기 때문에 외환 변동성에 대한 영향을 받습니다.
• 비용: LVHI는 연간 0.38%의 운용 비용이 부과됩니다.

 

LVHI ETF, 초보 투자자에게 적합한 투자 상품인가요?

LVHI ETF는 미국 증권시장의 주요 주식 500개 기업에 대한 성과를 추종하는 미국 대형주 ETF입니다. 2024년 5월 9일 기준 연평균 수익률(CAGR)은 8.06%, **최근 5년간 표준편차(Stdev)는 11.90%**이며, 2018년 최고 수익률은 18.34%, **2020년 최저 수익률은 -8.73%**으로 나타났습니다.

 

초보 투자자에게 LVHI ETF 투자를 추천하는 이유는 다음과 같습니다.

 

1. 편리한 분산 투자:

LVHI ETF는 단일 종목에 투자하는 것과 달리 미국 증권시장의 주요 기업 500개에 분산 투자합니다. 이는 개별 기업의 실적 변동에 따른 위험을 줄이고 안정적인 투자 수익을 기대할 수 있다는 장점이 있습니다. 특히, 초보 투자자는 개별 기업 분석 능력이 부족할 수 있기 때문에 분산 투자를 통해 위험을 관리하는 것이 중요합니다.

 

2. 낮은 투자 금액:

LVHI ETF는 1주당 약 1만원부터 투자할 수 있어, 소액 투자자도 부담 없이 시작할 수 있습니다. 또한, 증권사에서 제공하는 적금 상품을 통해 매달 일정 금액씩 자동으로 투자할 수 있어, 꾸준한 자산 형성에도 효과적입니다.

 

3. 장기 투자에 적합:

LVHI ETF는 장기 투자에 적합한 투자 상품입니다. 과거 20년간의 미국 증권시장 역사를 보면, 시장은 단기적으로 변동성이 있지만 장기적으로는 성장하는 경향이 있습니다. 따라서 장기적인 투자 계획을 가지고 있는 초보 투자자에게 LVHI ETF는 매력적인 투자 옵션이 될 수 있습니다.

 

4. 전문가 관리:

LVHI ETF는 전문가에 의해 관리되는 펀드입니다. 펀드 매니저는 시장 상황을 분석하고, 적절한 기업에 투자하여 투자자들의 자산을 최대한 증식시키도록 노력합니다. 따라서 개별 기업 분석에 대한 부담 없이 전문가의 노하우를 활용하여 투자하는 것이 가능합니다.