LVHI ETF 월 백만원 투자 전략 자산증식

 

Franklin International Low Volatility High Dividend ETF (LVHI): 포괄적인 분석

1. 개요

Franklin International Low Volatility High Dividend ETF (LVHI)는 프랭클린 템플턴 투자회사가 운영하는 해외 주식 ETF입니다. 이 ETF는 선진국 시장에서 비교적 높은 배당금 수익률과 낮은 변동성을 가진 수익성 있는 회사에 투자합니다. LVHI는 꾸준한 수입을 추구하는 투자자, 특히 변동성에 대한 위험 감수성이 낮은 투자자에게 적합한 투자 상품입니다.

2. 구성

LVHI는 FTSE Developed Markets ex US High Dividend Low Volatility Index를 추종합니다. 이 지수는 선진국 시장에서 다음과 같은 기준을 충족하는 회사로 구성됩니다.

• 높은 배당금 수익률: 지난 5년 동안 평균 배당금 수익률이 3% 이상인 회사
• 낮은 변동성: 지난 3년 동안 주가 변동성이 시장 평균보다 낮은 회사
• 지속적인 수익성: 지난 5년 동안 매년 이익을 창출한 회사
• 건전한 재무 상태: 부채 대 자본 비율이 낮고 현금 흐름이 양호한 회사

2024년 5월 9일 기준 LVHI의 주요 구성 회사는 다음과 같습니다.

• 로열 쉘 (RDS.A): 영국의 석유 및 가스 회사
• 네슬레 (NESN.SW): 스위스의 식품 및 음료 회사
• 노키아 (NOKIA.HE): 핀란드의 통신 장비 회사
• 로레알 (LRLC.FR): 프랑스의 화장품 회사
• 글락소스미스클라인 (GSK.L): 영국의 제약 회사

3. 투자 장점

• 꾸준한 수입: LVHI는 높은 배당금 수익률을 가진 회사에 투자하기 때문에 투자자에게 꾸준한 수입을 제공합니다. 실제로 LVHI는 2023년에 4.37%의 연간 배당금 수익률을 제공했습니다.
• 낮은 변동성: LVHI는 낮은 변동성을 가진 회사에 투자하기 때문에 시장 변동성에 대한 영향을 덜 받습니다. 이는 투자자의 포트폴리오 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.
• 장기 성장 잠재력: LVHI는 지속적인 수익성과 건전한 재무 상태를 가진 회사에 투자하기 때문에 장기적으로 성장할 가능성이 높습니다.

4. 투자 단점

• 낮은 성장: LVHI는 낮은 변동성을 가진 회사에 투자하기 때문에 시장 평균보다 성장률이 낮을 수 있습니다.
• 외환 위험: LVHI는 해외 주식에 투자하기 때문에 외환 변동성에 대한 영향을 받습니다.
• 비용: LVHI는 연간 0.38%의 운용 비용이 부과됩니다.

 

 

월 100만원 투자 전략: LVHI ETF를 활용한 안정적인 자산 증식

LVHI ETF는 미국 증권시장의 주요 주식 500개 기업에 대한 성과를 추종하는 미국 대형주 ETF입니다. 과거 20년간 **연평균 수익률(CAGR) 8.06%**를 기록하며, 장기적인 안정적인 성장을 보여주고 있습니다.

이 글에서는 월 100만원 투자 전략을 통해 LVHI ETF를 활용하여 안정적인 자산 증식을 목표로 하는 투자자들을 위한 가이드를 제공합니다.

1. 투자 목표 및 위험 감수 수준 설정

투자 목표와 투자 기간을 명확하게 설정하고, 자신의 투자 성향과 위험 감수 수준을 고려하여 투자 전략을 수립하는 것이 중요합니다.

• 단기적인 수익 추구보다는 장기적인 자산 증식을 목표로 한다면, LVHI ETF는 적합한 투자 상품이 될 수 있습니다.
• 높은 수익률을 기대하는 투자자는 LVHI ETF 외에도 성장성 높은 다른 투자 상품을 추가적으로 고려할 수 있습니다.
• 위험 감수 수준이 낮은 투자자는 분산 투자를 통해 위험을 줄이는 전략을 선택하는 것이 좋습니다.

2. 월 100만원 투자 계획 수립

매달 일정 금액을 꾸준히 투자하는 것은 장기적인 자산 형성에 효과적인 방법입니다.

• 본인의 재정 상황을 고려하여 매달 투자 가능한 금액을 설정합니다.
• 월 100만원을 투자 가능하다면, LVHI ETF 10주를 매달 매수하는 전략을 고려할 수 있습니다.
• 자동화 투자를 활용하면 꾸준히 투자하는 데 도움이 됩니다.

3. 투자 기간 및 재투자 전략

장기적인 관점에서 투자하는 것이 중요합니다.

• 단기적인 시장 변동에 흔들리지 않고 꾸준히 투자를 유지해야 합니다.
• 정기적으로 투자 포트폴리오를 점검하고, 필요에 따라 재투자 전략을 수립합니다.

4. 분산 투자

LVHI ETF 외에도 다양한 투자 상품에 투자하여 투자 포트폴리오를 다양화하는 것이 좋습니다.

• 채권 ETF, 부동산 ETF, 상품 ETF 등 다양한 자산 클래스에 투자하여 위험을 줄일 수 있습니다.
• 전 세계 주식 ETF 등 해외 자산에 투자하여 투자 포트폴리오의 지역적 다양화를 고려할 수 있습니다.

5. 전문가 상담

투자 경험이 부족하거나 투자에 대한 불안감이 있다면 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.

• 전문가는 투자 목표, 위험 감수 수준, 투자 기간 등을 고려하여 적합한 투자 전략을 제시해 줄 수 있습니다.

6. LVHI ETF 투자 시 주의 사항

• 투자 위험: 미국 경제 상황 악화, 금리 인상, 시장 변동성 증가 등의 요인으로 인해 투자 손실이 발생할 수 있습니다.
• 수수료: 펀드 운영 및 관리를 위해 수수료가 발생합니다.
• 모든 미국 기업을 포괄하지 않음: 미국 증권시장의 모든 기업에 투자하는 것이 아니라 주요 기업 500개에만 투자하기 때문에 시장 전체의 성과를 완벽하게 반영하지 못할 수 있습니다.