LVHI ETF 전문가 추천 연평균 8% 수익 달성

 

Franklin International Low Volatility High Dividend ETF (LVHI): 포괄적인 분석

1. 개요

Franklin International Low Volatility High Dividend ETF (LVHI)는 프랭클린 템플턴 투자회사가 운영하는 해외 주식 ETF입니다. 이 ETF는 선진국 시장에서 비교적 높은 배당금 수익률과 낮은 변동성을 가진 수익성 있는 회사에 투자합니다. LVHI는 꾸준한 수입을 추구하는 투자자, 특히 변동성에 대한 위험 감수성이 낮은 투자자에게 적합한 투자 상품입니다.

2. 구성

LVHI는 FTSE Developed Markets ex US High Dividend Low Volatility Index를 추종합니다. 이 지수는 선진국 시장에서 다음과 같은 기준을 충족하는 회사로 구성됩니다.

• 높은 배당금 수익률: 지난 5년 동안 평균 배당금 수익률이 3% 이상인 회사
• 낮은 변동성: 지난 3년 동안 주가 변동성이 시장 평균보다 낮은 회사
• 지속적인 수익성: 지난 5년 동안 매년 이익을 창출한 회사
• 건전한 재무 상태: 부채 대 자본 비율이 낮고 현금 흐름이 양호한 회사

2024년 5월 9일 기준 LVHI의 주요 구성 회사는 다음과 같습니다.

• 로열 쉘 (RDS.A): 영국의 석유 및 가스 회사
• 네슬레 (NESN.SW): 스위스의 식품 및 음료 회사
• 노키아 (NOKIA.HE): 핀란드의 통신 장비 회사
• 로레알 (LRLC.FR): 프랑스의 화장품 회사
• 글락소스미스클라인 (GSK.L): 영국의 제약 회사

3. 투자 장점

• 꾸준한 수입: LVHI는 높은 배당금 수익률을 가진 회사에 투자하기 때문에 투자자에게 꾸준한 수입을 제공합니다. 실제로 LVHI는 2023년에 4.37%의 연간 배당금 수익률을 제공했습니다.
• 낮은 변동성: LVHI는 낮은 변동성을 가진 회사에 투자하기 때문에 시장 변동성에 대한 영향을 덜 받습니다. 이는 투자자의 포트폴리오 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.
• 장기 성장 잠재력: LVHI는 지속적인 수익성과 건전한 재무 상태를 가진 회사에 투자하기 때문에 장기적으로 성장할 가능성이 높습니다.

4. 투자 단점

• 낮은 성장: LVHI는 낮은 변동성을 가진 회사에 투자하기 때문에 시장 평균보다 성장률이 낮을 수 있습니다.
• 외환 위험: LVHI는 해외 주식에 투자하기 때문에 외환 변동성에 대한 영향을 받습니다.
• 비용: LVHI는 연간 0.38%의 운용 비용이 부과됩니다.

 

 

LVHI ETF: 전문가들이 추천하는 이유

1. 뛰어난 성과

LVHI ETF는 과거 5년 동안 연평균 수익률 8.06%를 기록하며 뛰어난 성과를 보였습니다. 이는 시장 평균 수익률을 크게 상회하는 수치입니다. 특히 2021년에는 18.34%의 최고 수익률을 달성하며 투자자들에게 높은 수익을 제공했습니다.

 

2. 낮은 변동성

LVHI ETF는 11.90%의 표준편차를 기록하며 시장 평균보다 낮은 변동성을 보였습니다. 이는 투자 포트폴리오의 위험성을 줄이는 데 도움이 됩니다. 특히 2022년 시장 변동성이 크게 증가했던 시기에도 LVHI ETF는 -8.73%의 최악 수익률로 비교적 안정적인 성과를 보였습니다.

 

3. 높은 샤프 비율과 소티노 비율

LVHI ETF는 0.55의 샤프 비율과 0.79의 소티노 비율을 기록하며 위험 대비 수익성이 높은 투자 상품임을 보여줍니다. 샤프 비율과 소티노 비율은 위험 조정 수익률을 나타내는 지표로, 높은 값일수록 위험 대비 수익성이 높다는 것을 의미합니다.

 

4. 낮은 시장 상관관계

LVHI ETF는 0.75의 시장 상관관계를 기록하며 시장 변동에 대한 영향을 덜 받습니다. 이는 투자 포트폴리오의 다변화에 도움이 됩니다. 시장 전체가 하락하는 시기에도 LVHI ETF는 비교적 안정적인 성과를 보일 가능성이 높습니다.

 

5. 전문가들의 추천

LVHI ETF는 뛰어난 성과, 낮은 변동성, 높은 위험 대비 수익성, 낮은 시장 상관관계 등의 특징으로 인해 많은 전문가들로부터 추천받고 있습니다. 특히, 변동성에 대한 위험 감수성이 낮거나, 꾸준한 수입을 추구하는 투자자들에게 적합한 투자 상품으로 평가받고 있습니다.

 

6. 투자 시 고려 사항

LVHI ETF는 과거 실적이 좋았지만, 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다. 투자하기 전에 투자 목표, 위험 감수성, 투자 기간 등을 고려하여 LVHI ETF가 자신에게 적합한 투자 상품인지 신중하게 판단해야 합니다. 또한, LVHI ETF는 해외 주식 ETF이기 때문에 외환 변동성에 대한 영향을 받을 수 있습니다.