잡스를 능가하는 투자처(SCHG ETF)

 

 

SCHG ETF 투자하기 전에 알아야 할 핵심 정보

SCHG ETF란 무엇인가?

SCHG ETF는 미국 증권거래소(Nasdaq)에 상장된 ETF(상장지수펀드)로, "Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF"라는 풀네임을 가지고 있습니다. 이 ETF는 Russell 1000 Growth Index를 추종하며, 이 지수는 미국 대형주식 중 성장 가능성이 높은 기업으로 구성됩니다.

SCHG ETF 투자의 장점:

• 높은 성장 잠재력: 성장 가능성이 높은 기업들로 구성되어 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
• 다양한 산업 분포: 기술, 금융, 소비재 등 다양한 산업에 걸쳐 분산 투자되어 위험을 줄일 수 있습니다.
• 비교적 낮은 운용 비용: 0.04%의 연간 운용 비용은 다른 성장주 ETF에 비해 비교적 낮은 수준입니다.

SCHG ETF 투자의 단점:

• 높은 변동성: 성장주는 가치주보다 변동성이 높아 투자 손실 가능성이 높습니다.
• 지수 편향 가능성: 특정 산업이나 기업에 대한 편향성이 존재할 수 있습니다.
• 성장주 투자 특유의 리스크: 경기 침체, 금리 인상 등의 환경 변화에 취약할 수 있습니다.

SCHG ETF 투자하기 전에 고려해야 할 사항:

• 투자 목표 및 위험 허용 범위: SCHG ETF는 높은 성장 잠재력을 가진 투자 상품이지만, 높은 변동성과 성장주 투자 특유의 리스크를 감수할 수 있는 투자자에게만 적합합니다.
• 투자 기간: 장기적인 투자를 전제로 투자해야 합니다. 단기간 투자에는 적합하지 않습니다.
• 투자 비용: 운용 비용 외에도 매매 수수료 등의 투자 비용을 고려해야 합니다.

 

 

 

 

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애플의 비교를 통해 TMFC ETF를 분석해 보겠습니다.

아래는 애플의 분석한 포스팅이니 참고 바랍니다.

https://fatbrain.tistory.com/entry/%EC%9E%A1%EC%8A%A4%EC%9D%98-%ED%8E%98%EB%A5%B4%EC%86%8C%EB%82%98-APPLE-%EC%9D%B8%EB%B2%A0%EC%8A%A4%ED%8A%B8

 

SCHG ETF 수익률과 애플과의 비교 분석

 

 

 

SCHG ETF와 Apple 주식의 2014년부터 2023년까지의 성과

지표	SCHG ETF	Apple 주식
초기 투자금액	$10,000	$10,000
최종 투자금액	$35,447	$132,404
연평균 수익률 (CAGR)	12.94%	21.25%
표준편차 (Stdev)	18.20%	25.31%
최고 수익률 (Best Year)	33.70%	55.83%
최저 수익률 (Worst Year)	-38.50%	-39.01%
최대 하락률 (Max. Drawdown)	-42.12%	-43.16%
Sharpe Ratio	0.69	0.82
Sortino Ratio	1.1	1.35
시장 상관관계	0.94	0.67

 

 

수익률 및 변동성:

• Apple 주식은 SCHG ETF보다 높은 연평균 수익률(21.92% vs 13.64%)을 기록했지만, 높은 변동성(25.83% vs 16.73%)을 감수해야 했습니다.
• Apple 주식은 85.74%의 최고 수익률을 기록하며 SCHG ETF(46.02%)보다 훨씬 높은 최고 수익률을 기록했습니다.
• SCHG ETF는 -35.08%의 최저 수익률을 기록하며 Apple 주식(-41.11%)보다 낮은 최저 수익률을 기록했습니다.
• SCHG ETF는 -37.94%의 최대 하락률을 기록하며 Apple 주식(-42.24%)보다 낮은 최대 하락률을 기록했습니다.

위험 조정 수익률:

• Apple 주식은 SCHG ETF보다 높은 Sharpe Ratio(0.84 vs 0.77)와 Sortino Ratio(1.44 vs 1.21)를 기록하며, 위험 대비 수익률이 더 높았습니다.

시장 상관관계:

• SCHG ETF는 Apple 주식보다 시장 변동에 더 민감하게 반응했습니다. SCHG ETF의 시장 상관관계는 0.94이고, Apple 주식의 시장 상관관계는 0.65입니다.

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최종결론

• 높은 수익률을 추구하고 변동성을 감수할 수 있는 투자자에게는 Apple 주식이 더 적합할 수 있습니다.
• 안정적인 수익률과 낮은 변동성을 추구하는 투자자에게는 SCHG ETF가 더 적합할 수 있습니다.