월 100만원 저축으로도 가능한 미국 ETF 투자 방법(IGV ETF)

iShares Expanded Tech-Software Sector ETF (IGV): 핵심 정보

개요

• 종목명: iShares Expanded Tech-Software Sector ETF (IGV)
• 거래소: BATS
• 시장자본화: 7219.8억 USD (2024년 4월 9일 기준)
• 현재 주가: 84.70 USD (2024년 4월 9일 기준, 전일 대비 +0.28%)
• 설립일: 2006년 12월 22일
• 운용회사: BlackRock

투자 목표

• 북미 소프트웨어 산업의 주식 및 선정된 북미 인터랙티브 홈 엔터테인먼트, 인터랙티브 미디어, 서비스 산업의 주식으로 구성된 지수의 투자 결과를 추종하는 것을 목표로 합니다.

주요 특징

• 소프트웨어 회사에 집중 투자: 기술 및 통신 서비스 분야의 소프트웨어 회사에 집중 투자합니다.
• 다양한 소프트웨어 및 관련 기업: 소프트웨어, 인터랙티브 미디어, 관련 기업에 대한 투자를 통해 다양한 투자 기회를 제공합니다.
• 북미 소프트웨어 회사에 대한 투자 의견 표현: 북미 소프트웨어 회사에 대한 투자 의견을 표현하는 데 유용한 투자 도구입니다.

포트폴리오 구성

• 보유 종목 수: 114개 (2024년 4월 8일 기준)
• 평균 시가총액: 3635.9억 USD (2024년 4월 8일 기준)
• P/E 비율: 97.35 (2024년 4월 8일 기준)
• P/B 비율: 10.24 (2024년 4월 8일 기준)
• 분배 수익률: 0.01% (2024년 4월 8일 기준)
• 다음 배당금 탈권일: 2024년 3월 21일

수수료 및 비용

• 관리 수수료: 연간 0.41%

위험 요소

• 시장 위험: 주가는 시장 전반의 변동에 영향을 받을 수 있습니다.
• 회사별 위험: 개별 기업의 재무 상황 및 성과 악화로 인해 손실이 발생할 수 있습니다.
• 금리 위험: 금리 인상은 기술 회사의 성장에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
• 환율 위험: 북미 달러화 대비 다른 통화의 가치 변동으로 인해 손실이 발생할 수 있습니다.

투자자 정보

• 투자 목표: 장기 성장을 목표로 하는 투자자에게 적합합니다.
• 위험 감수 능력: 높은 위험 감수 능력을 가진 투자자에게 적합합니다.
• 투자 기간: 장기 투자 (5년 이상)를 권장합니다.

 

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IGV ETF 수익률 및 분석과 설명

 

1. 포트폴리오 성과 요약

지표	값	설명
초기 자산	$10,000	투자 시점의 포트폴리오 가치
최종 자산	$97,376	투자 종료 시점의 포트폴리오 가치
연평균 성장률 (CAGR)	10.77%	연간 투자 수익률 (복리 계산)
표준 편차 (Stdev)	21.72%	포트폴리오 수익률의 변동성
최고 연도 수익률	58.56%	투자 기간 동안 최고 수익률을 달성한 연도
최악 연도 수익률	-44.69%	투자 기간 동안 최저 수익률을 달성한 연도
최대 하락률 (Max. Drawdown)	-55.06%	투자 기간 동안 최대 하락 폭
샤프 비율 (Sharpe Ratio)	0.52	위험 대비 수익률 (리스크 조정 후 수익률)
소티노 비율 (Sortino Ratio)	0.78	하락 위험 대비 수익률 (하락 위험 조정 후 수익률)
시장 상관관계 (Market Correlation)	0.84	IGV ETF 수익률과 시장 전체 수익률의 상관 관계

 

월 100만원으로 IGV ETF 투자하는 방법

1. 투자 계좌 개설:

• 국내 증권사 또는 온라인 투자 플랫폼에서 해외 투자 가능한 종합 주식 계좌를 개설합니다. 미래에 다른 해외 자산 투자를 고려한다면 해외 종합 계좌 개설을 추천합니다.
• 투자 계좌 개설 시 본인 확인 절차(KYC)를 거쳐야 합니다.
• 해외 투자 약관 및 위험성을 충분히 이해하고 동의해야 합니다.

2. IGV ETF 선택:

• 제시된 성과 요약을 참고하여 IGV ETF 투자를 결정합니다.
• 다른 미국 ETF 상품들도 비교 분석하여 자신에게 가장 적합한 상품을 선택할 수 있습니다.

3. 매매 방식 선택:

• 정기 매수: 매달 정해진 날짜에 일정 금액의 IGV ETF를 매수하는 방식입니다. 장기 투자에 효과적이며, 시장 변동성에 영향을 덜 받는 투자 전략입니다.
• 일시 매수: 시장 상황을 분석하여 저점에서 매수하는 것을 목표로 합니다. 하지만 투자 시점 판단의 어려움과 수익률 추구의 위험이 따릅니다.
• 적립 및 일시 매수 병행: 정기 매수를 기반으로 일정 기간마다 시장 상황을 분석하여 추가 매수를 진행하는 방식입니다. 두 가지 방식의 장점을 살린 전략입니다.

4. 매달 100만원 투자 시 예시:

• 정기 매수: 매달 100만원씩 IGV ETF를 매수하면, 5년 후에는 약 7,642만원, 10년 후에는 약 1억 8515만원의 자산을 보유할 수 예상됩니다. (연평균 성장률 10.77% 가정)
• 일시 매수: 시장 상황을 분석하여 저점에서 매수할 경우 수익률을 높일 수 있지만, 손실 가능성도 존재합니다. 전문적인 지식과 경험이 필요합니다.
• 적립 및 일시 매수 병행: 매달 50만원씩 정기 매수하고, 나머지 50만원은 시장 상황을 분석하여 추가 매수하는 방식입니다. 안정적인 투자와 수익률 추구의 균형을 이룰 수 있습니다.