후회하는 투자 이제 그만 인베스트 노하우(IJR ETF)

 

IJR ETF: 소형주 시장의 매력을 발견하는 전략적 접근

IJR ETF는 iShares Core S&P Small-Cap 600 ETF로, 미국 소형주 시장에 투자하여 장기적인 성장과 높은 알파 창출 기회를 제공하는 상품입니다. 소형주 시장의 비효율성을 활용하여 시장 평균 이상의 수익률을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.

IJR ETF의 주요 특징:

• 미국 소형주 시장 집중 투자: 미국 소형주 600개 기업에 투자하여, 미국 소형주 시장 성장에 대한 직접적인 노출을 제공합니다.
• 장기적인 성장: 소형주는 장기적으로 대형주보다 높은 수익률을 제공하는 경향이 있습니다.
• 높은 알파 창출 기회: 소형주 시장은 비효율성이 높아, 알파 창출 기회가 많습니다.
• 낮은 비용: 0.18%의 총 비용은 비슷한 소형주 ETF에 비해 합리적인 수준입니다.
• 높은 유동성: 거래량이 많아 매매가 용이합니다.

IJR ETF 투자의 장점:

• 장기적인 성장: IJR ETF는 소형주 시장 투자를 통해 장기적인 성장 기대할 수 있습니다.
• 높은 알파 창출 기회: IJR ETF는 소형주 시장의 비효율성을 활용하여 높은 알파 창출 기회를 제공합니다.
• 낮은 비용: IJR ETF는 0.18%의 낮은 비용으로 운영되므로 투자 수익률을 높일 수 있습니다.
• 높은 유동성: IJR ETF는 거래량이 많아 언제든지 쉽게 매매할 수 있습니다.

IJR ETF 투자의 단점:

• 변동성: 소형주 시장은 대형주 시장보다 변동성이 높습니다.
• 시장 상황: 소형주는 경기 침체에 취약합니다.
• 비효율성: 소형주 시장은 비효율성이 높아, 투자 시 주의해야 합니다.

IJR ETF 투자 시 고려해야 할 사항:

• 투자 목표: 투자 목표와 위험 감수 량을 고려하여 투자 결정을 내려야 합니다.
• 투자 기간: IJR ETF는 장기 투자 상품입니다.
• 소형주 시장 상황: 투자하기 전에 소형주 시장 상황을 꼼꼼하게 분석해야 합니다.
• 투자 비용: 낮은 비용이지만, 매매 수수료, 관리 비용 등 투자 비용을 고려해야 합니다.
• 변동성: IJR ETF는 변동성이 높아, 단기간에 손실 가능성이 높습니다.
• 경기 침체: 경기 침체는 소형주 시장에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
• 비효율성: 소형주 시장은 비효율성이 높아, 투자 시 주의해야 합니다.
• 투자 경험: 투자 경험이 부족하거나 자신이 없다면 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.

IJR ETF는 장기적인 성장과 높은 알파 창출 기회를 추구하는 투자자들에게 매력적인 상품입니다

 

 

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 IJR ETF 수익률 및 분석과 설명

 

1. 투자 요약:

기간: 2024년 2월 14일 기준

투자 금액: $10,000 <!--td {border: 1px solid #cccccc;}br {mso-data-placement:same-cell;}-->

지표	IJR ETF	설명
초기 잔고	$10,000	투자 시작 시 잔고
최종 잔고	$22,680	투자 종료 시 잔고
CAGR	8.39%	연평균 성장률
표준편차	20.05%	투자 수익률의 변동성
최고 연도 수익률	26.61%	최고 수익률을 기록한 연도
최저 연도 수익률	-16.19%	최저 수익률을 기록한 연도
최대 하락률	-36.12%	투자 기간 동안 최대 하락률
샤프 비율	0.44	위험 조정 수익률
소르티노 비율	0.65	하락 위험만 고려한 위험 조정 수익률
시장 상관계수	0.89	시장 변동에 대한 민감도

 

2. 분석 및 설명:

• IJR ETF는 8.39%의 CAGR을 기록했지만, 20.05%의 높은 표준편차를 보여 변동성이 높았습니다.
• 2023년 26.61%의 높은 수익률을 기록했지만, 2022년에는 -16.19%의 손실을 경험했습니다.
• 최대 하락률은 -36.12%로 극단적으로 높았습니다.
• 샤프 비율과 소르티노 비율은 높았지만 시장 상관계수가 매우 높았습니다.

3. 추가 고려 사항:

• IJR ETF는 미국 소형주 ETF이지만, 변동성이 높고, 소형주 시장 하락 위험, 경기 침체 위험 등이 있습니다.
• IJR ETF는 장기 투자 상품이며, 단기 투자에는 적합하지 않습니다.
• 소형주 투자 경험이 부족한 투자자는 IJR ETF 투자에 신중해야 합니다.

4. 투자 전 고려 사항 체크리스트:

• 투자 목표: 성장, 소득, 안정 등 투자 목표를 명확히 정의합니다.
• 위험 감수 량: 자신의 위험 감수 량을 정확히 파악합니다.
• 투자 기간: 투자 기간을 장기, 중장기, 단기로 구분합니다.
• 투자 비용: 매매 수수료, 관리 비용 등 투자 비용을 고려합니다.
• 소형주 시장 상황: 투자하기 전에 소형주 시장 상황을 꼼꼼하게 분석해야 합니다.
• 경기 침체 위험: 경기 침체는 소형주 시장에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
• 장기 투자 상품: IJR ETF는 장기 투자 상품이며, 단기 투자에는 적합하지 않습니다.
• 투자 경험: 투자 경험이 부족하거나 자신이 없다면 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.

 

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최종 결론:

IJR ETF는 iShares Core S&P Small-Cap ETF를 나타냅니다. 이 ETF는 미국 주식 시장의 소형 기업을 추종하는 지수를 기반으로 합니다.

• 연평균 복리 성장률(CAGR)은 8.39%로 나타났습니다. 소형 기업에 대한 투자로부터 양호한 수익을 창출하고 있습니다.
• 변동성은 20.05%로 중간 정도입니다.
• 최대 하락폭은 36.12%로, 투자 포트폴리오가 겪을 수 있는 최대 손실을 나타냅니다.
• 샤프 지수는 0.44로, 단위 리스크 당 수익이 양호하지 않음을 나타냅니다.
• 소르티노 비율은 0.65로, 부정적인 변동성에 대한 조정된 리턴이 상당히 양호합니다.
• 시장과의 상관 관계는 0.89로, 미국 소형 기업 섹터의 전반적인 동향을 잘 반영합니다.

종합적으로, IJR ETF는 소형 기업에 투자하는 것으로부터 양호한 수익을 기대할 수 있지만, 높은 변동성과 큰 하락 가능성에 대비해야 합니다.