WHY 이렇게 투자하지 않는가? 인베스트 노하우 TAN ETF

 

TAN ETF: iShares MSCI U.S. Aggregate Corporate Bond ETF 심층 분석

TAN ETF는 iShares에서 운용하는 ETF로, MSCI U.S. Aggregate Corporate Bond Index에 투자합니다. MSCI U.S. Aggregate Corporate Bond Index는 미국 발행 기업채권 중 투자등급 채권을 포함하는 지수입니다. TAN ETF는 미국 기업채 시장 전체에 대한 투자를 원하는 투자자들에게 인기있는 상품입니다. 하지만 TAN ETF는 금리 변동에 민감하고, 투자 전에 고려해야 할 사항들이 있습니다.

TAN ETF의 주요 특징:

• MSCI U.S. Aggregate Corporate Bond Index 투자: 미국 발행 기업채권 중 투자등급 채권을 포함하는 지수에 투자하여 미국 기업채 시장 전체에 대한 투자를 할 수 있습니다.
• 다양한 채권 투자: 다양한 기업, 산업, 만기의 채권에 투자하여 포트폴리오 다변화 효과를 기대할 수 있습니다.
• 낮은 비용: 0.05%의 총 비용은 비슷한 테마 ETF에 비해 매우 합리적인 수준입니다.
• 높은 유동성: 거래량이 많아 매매가 용이합니다.
• 금리 변동에 민감: 금리가 상승하면 채권 가격은 하락하고, 금리가 하락하면 채권 가격은 상승합니다.

TAN ETF에 투자하는 이유:

• 미국 기업채 시장 전체에 대한 투자: TAN ETF는 미국 기업채 시장 전체에 대한 투자를 할 수 있는 간편한 방법입니다.
• 다양한 채권 투자: 다양한 기업, 산업, 만기의 채권에 투자하여 포트폴리오 다변화 효과를 기대할 수 있습니다.
• 낮은 비용: 낮은 비용으로 투자할 수 있어 투자 수익률을 높일 수 있습니다.
• 높은 유동성: 언제든지 쉽게 매매할 수 있습니다.

TAN ETF 투자 시 고려해야 할 사항:

• 금리 변동 리스크: TAN ETF는 금리 변동에 민감한 상품입니다. 금리가 상승하면 채권 가격은 하락하고, 금리가 하락하면 채권 가격은 상승합니다.
• 신용 리스크: 발행체의 신용도가 하락하면 채권 가격은 하락할 수 있습니다.
• 장기 투자 적합: 단기간 수익률보다는 장기적인 수익률을 기대하는 투자자에게 적합합니다.
• 투자 지식 필요: TAN ETF는 복잡한 상품이므로 투자하기 전에 충분한 투자 지식을 갖추어야 합니다.

TAN ETF는 미국 기업채 시장 전체에 대한 투자를 원하는 투자자들에게 적합한 상품입니다.

 

 

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TAN ETF 수익률 및 분석과 설명

 

1. 투자 요약

기간: 2024년 2월 14일 기준

투자 금액: $10,000

지표	TAN ETF	설명
초기 잔고	$10,000	투자 시작 시 잔고
최종 잔고	$13,724	투자 종료 시 잔고
CAGR	3.16%	연평균 성장률
표준편차	37.88%	투자 수익률의 변동성
최고 연도 수익률	233.94%	최고 수익률을 기록한 연도
최저 연도 수익률	-43.23%	최저 수익률을 기록한 연도
최대 하락률	-62.42%	투자 기간 동안 최대 하락률
샤프 비율	0.23	위험 조정 수익률
소르티노 비율	0.37	하락 위험만 고려한 위험 조정 수익률
시장 상관계수	0.57	시장 변동에 대한 민감도

 

2. 분석 및 설명

TAN ETF:

• 3.16%의 CAGR과 37.88%의 높은 표준편차를 보여 낮은 수익률과 높은 변동성을 가진 것으로 나타났습니다.
• 2023년 최고 233.94%의 수익률을 기록한 반면, 2022년에는 -43.23%의 손실을 경험했습니다.
• 최대 하락률은 -62.42%로 매우 높았으며, 샤프 비율과 소르티노 비율은 낮았습니다.
• 시장 상관계수는 0.57로 시장 변동에 비교적 민감하게 반응하는 특징이 있습니다.

 

3. 고려 사항:

• TAN ETF는 미국 기업채 시장 전체에 대한 투자를 하는 상품입니다. 미국 경제 상황, 금리 변동, 기업의 신용도 변화 등에 따라 투자 수익률이 영향을 받을 수 있습니다.

 

4. 투자 전 고려 사항 체크리스트:

• 투자 목표: 투자 목표는 무엇인가? (예: 성장, 소득, 안정 등)
• 위험 감수 량: 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는가?
• 투자 기간: 얼마나 오랫동안 투자할 수 있는가?
• 투자 비용: 투자 비용은 얼마나 되는가?
• 금리 변동 리스크: 금리 변동에 대한 위험을 감수할 수 있는가?
• 신용 리스크: 기업의 신용도 하락에 대한 위험을 감수할 수 있는가?
• 장기 투자: 장기적인 투자를 기대할 수 있는가?
• 투자 지식: TAN ETF는 복잡한 상품이므로 투자하기 전에 충분한 투자 지식을 갖추어야 하는가?

 

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최종 결론

 TAN ETF는 높은 변동성과 상대적으로 낮은 성장률로 특징 지어집니다. 과거의 최고 및 최악의 해를 고려하면 이 ETF는 매우 위험한 투자 도구로 간주됩니다. 또한 샤프 지수와 소르티노 지수가 낮은 수준을 보여주므로, 투자자는 이 ETF에 대한 투자를 신중하게 고려해야 합니다. 따라서 TAN ETF는 안정성과 성장을 동시에 추구하는 투자자들에게 적합하지 않을 수 있습니다. 그러나 고위험 고수익을 원하는 투자자들에게는 적합할 수 있습니다.