왜 은행에 돈을 맡기는가? 인베스트 노하우 FXN ETF

 

FXN ETF: First Trust Global CAD Hedged Ex-US Factor ETF 심층 분석

FXN ETF는 First Trust에서 운용하는 ETF로, 미국을 제외한 선진국 주식에 투자하며, 캐나다 달러화로 헤지된 상품입니다. FXN ETF는 미국 달러화 강세에 따른 손실 위험을 줄이고 싶은 투자자들에게 적합합니다.

FXN ETF의 주요 특징:

• 미국 제외 선진국 주식 집중 투자: 미국을 제외한 선진국 주식에 집중 투자하여, 미국 경제에 대한 의존도를 낮출 수 있습니다.
• 캐나다 달러화 헤지: 캐나다 달러화로 헤지하여, 미국 달러화 강세에 따른 손실 위험을 줄일 수 있습니다.
• 3가지 투자 요소 고려: 가치, 배당, 성장 3가지 투자 요소를 고려하여 투자 포트폴리오를 구성합니다.
• 낮은 비용: 0.65%의 총 비용은 비슷한 테마 ETF에 비해 매우 합리적인 수준입니다.
• 높은 유동성: 거래량이 많아 매매가 용이합니다.
• 변동성이 높음: 선진국 주식이지만, 변동성이 존재합니다.
• 경기 민감성: 경기 변동에 민감하게 반응합니다.

FXN ETF에 투자하는 이유:

• 미국 경제에 대한 의존도 낮추기: FXN ETF는 미국을 제외한 선진국 주식에 투자하여, 미국 경제에 대한 의존도를 낮출 수 있습니다.
• 미국 달러화 강세에 따른 손실 위험 줄이기: FXN ETF는 캐나다 달러화로 헤지되어, 미국 달러화 강세에 따른 손실 위험을 줄일 수 있습니다.
• 안정적인 수익 추구: 가치, 배당, 성장 3가지 투자 요소를 고려하여 투자 포트폴리오를 구성하여, 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.
• 낮은 비용: 낮은 비용으로 투자하여 투자 수익률을 높일 수 있습니다.
• 높은 유동성: 언제든지 쉽게 매매할 수 있습니다.

FXN ETF 투자 시 고려해야 할 사항:

• 변동성이 높음: FXN ETF는 선진국 주식이지만, 변동성이 존재합니다.
• 장기 투자 적합: 단기적인 가격 변동에 흔들리지 않고 장기적인 관점에서 투자하는 것이 중요합니다.
• 포트폴리오 다각화: FXN ETF는 단일 테마 ETF이기 때문에, 다른 자산과 함께 포트폴리오를 다각화하는 것이 좋습니다.
• 경험이 풍부한 투자자에게만 적합: FXN ETF는 복잡한 상품이므로 투자하기 전에 충분한 투자 지식과 경험을 갖추어야 합니다.

FXN ETF는 미국 경제에 대한 의존도를 낮추고 안정적인 수익을 추구하며, 미국 달러화 강세에 따른 손실 위험을 줄이고 싶은 투자자들에게 매력적인 상품입니다.

 

 

 

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FXN ETF 수익률 및 분석과 설명

 

1. 투자 요약

기간: 2024년 2월 14일 기준

투자 금액: $10,000

지표	FXN ETF	설명
초기 잔고	$10,000	투자 시작 시 잔고
최종 잔고	$8,397	투자 종료 시 잔고
CAGR	-1.70%	연평균 성장률
표준편차	38.91%	투자 수익률의 변동성
최고 연도 수익률	51.69%	최고 수익률을 기록한 연도
최저 연도 수익률	-32.57%	최저 수익률을 기록한 연도
최대 하락률	-85.14%	투자 기간 동안 최대 하락률
샤프 비율	0.11	위험 조정 수익률
소르티노 비율	0.17	하락 위험만 고려한 위험 조정 수익률
시장 상관계수	0.65	시장 변동에 대한 민감도

 

 

2. 분석 및 설명

FXN ETF:

• CAGR -1.70%의 부정적인 성장률을 보였으며, 38.91%의 높은 표준편차를 보여 위험성이 높았습니다.
• 2023년 51.69%의 높은 수익률을 기록했지만, 2022년에는 -32.57%의 큰 손실을 경험했습니다.
• 최대 하락률은 -85.14%로 매우 높았습니다.
• 샤프 비율과 소르티노 비율은 낮았습니다.
• 시장 상관계수는 0.65로 시장 변동에 비교적 민감하게 반응하는 특징이 있습니다.

 

3. 추가 고려 사항:

• FXN ETF는 단일 테마 ETF이기 때문에, 다른 자산과 함께 포트폴리오를 다각화하는 것이 중요합니다.
• FXN ETF는 경험이 풍부한 투자자에게만 적합합니다.

4. 투자 전 고려 사항 체크리스트:

• 투자 목표: 투자 목표는 무엇인가? (예: 성장, 소득, 안정 등)
• 위험 감수 량: 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는가?
• 투자 기간: 얼마나 오랫동안 투자할 수 있는가?
• 투자 비용: 투자 비용은 얼마나 되는가?
• 경쟁 리스크: 투자하려는 상품과 관련된 산업의 경쟁 상황은 어떤가?
• 기술 변화 리스크: 투자하려는 상품과 관련된 산업의 기술 변화 속도는 어떤가?
• 규제 리스크: 투자하려는 상품과 관련된 산업에 대한 정부 규제는 어떤가?
• 투자 지식: 투자하려는 상품에 대한 충분한 지식을 갖추고 있는가?
• 경험: 투자 경험이 충분한가?

 

 

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최종 결론

 FXN ETF는 음의 수익률을 보이며, 상당한 변동성과 높은 하락 위험을 가지고 있습니다. 샤프 지수와 소르티노 지수가 낮으므로, 이 ETF는 투자의 위험 대비 얻는 수익이 매우 낮거나 음수일 가능성이 높습니다. 또한 시장과의 상관 관계가 있음을 고려할 때, 시장 상황에 따라 투자 결과가 크게 달라질 수 있습니다. 종합적으로, FXN ETF는 고위험 고수익을 추구하는 투자자를 위한 것으로, 투자할 때 신중한 검토가 필요합니다.