왜 은행에 돈을 맡기는가? 인베스트 노하우 FCG ETF

 

FCG ETF: First Trust Morningstar Global Developed Ex-US Factor ETF 심층 분석

FCG ETF는 First Trust에서 운용하는 ETF로, 미국을 제외한 선진국 주식 중 가치, 배당, 성장 3가지 요소에 따라 선정된 주식에 투자하는 상품입니다. FCG ETF는 다양한 투자 요소를 고려하여 투자 포트폴리오를 구성하기 때문에, 위험을 분산하고 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.

FCG ETF의 주요 특징:

• 미국 제외 선진국 주식 집중 투자: 미국을 제외한 선진국 주식에 집중 투자하여, 미국 경제에 대한 의존도를 낮출 수 있습니다.
• 3가지 투자 요소 고려: 가치, 배당, 성장 3가지 투자 요소를 고려하여 투자 포트폴리오를 구성합니다.
• 낮은 비용: 0.65%의 총 비용은 비슷한 테마 ETF에 비해 매우 합리적인 수준입니다.
• 높은 유동성: 거래량이 많아 매매가 용이합니다.
• 변동성이 높음: 선진국 주식이지만, 변동성이 존재합니다.
• 경기 민감성: 경기 변동에 민감하게 반응합니다.

FCG ETF에 투자하는 이유:

• 미국 경제에 대한 의존도 낮추기: FCG ETF는 미국을 제외한 선진국 주식에 투자하여, 미국 경제에 대한 의존도를 낮출 수 있습니다.
• 안정적인 수익 추구: 가치, 배당, 성장 3가지 투자 요소를 고려하여 투자 포트폴리오를 구성하여, 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.
• 낮은 비용: 낮은 비용으로 투자하여 투자 수익률을 높일 수 있습니다.
• 높은 유동성: 언제든지 쉽게 매매할 수 있습니다.

FCG ETF 투자 시 고려해야 할 사항:

• 변동성이 높음: FCG ETF는 선진국 주식이지만, 변동성이 존재합니다.
• 장기 투자 적합: 단기적인 가격 변동에 흔들리지 않고 장기적인 관점에서 투자하는 것이 중요합니다.
• 포트폴리오 다각화: FCG ETF는 단일 테마 ETF이기 때문에, 다른 자산과 함께 포트폴리오를 다각화하는 것이 좋습니다.
• 경험이 풍부한 투자자에게만 적합: FCG ETF는 복잡한 상품이므로 투자하기 전에 충분한 투자 지식과 경험을 갖추어야 합니다.

FCG ETF는 미국 경제에 대한 의존도를 낮추고 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 상품입니다.

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FCG ETF 수익률 및 분석과 설명

 

1. 투자 요약

기간: 2024년 2월 14일 기준

투자 금액: $10,000 

지표	FCG ETF	설명
초기 잔고	$10,000	투자 시작 시 잔고
최종 잔고	$3,871	투자 종료 시 잔고
CAGR	-8.91%	연평균 성장률
표준편차	48.55%	투자 수익률의 변동성
최고 연도 수익률	98.43%	최고 수익률을 기록한 연도
최저 연도 수익률	-54.37%	최저 수익률을 기록한 연도
최대 하락률	-95.38%	투자 기간 동안 최대 하락률
샤프 비율	0.01	위험 조정 수익률
소르티노 비율	0.01	하락 위험만 고려한 위험 조정 수익률
시장 상관계수	0.56	시장 변동에 대한 민감도

 

2. 분석 및 설명

FCG ETF:

• CAGR -8.91%의 부정적인 성장률을 보였으며, 48.55%의 매우 높은 표준편차를 보여 위험성이 매우 높았습니다.
• 2023년 98.43%의 높은 수익률을 기록했지만, 2022년에는 -54.37%의 큰 손실을 경험했습니다.
• 최대 하락률은 -95.38%로 매우 높았습니다.
• 샤프 비율과 소르티노 비율은 매우 낮았습니다.
• 시장 상관계수는 0.56으로 시장 변동에 비교적 민감하게 반응하는 특징이 있습니다.

 

3. 추가 고려 사항:

• FCG ETF는 단일 테마 ETF이기 때문에, 다른 자산과 함께 포트폴리오를 다각화하는 것이 중요합니다.
• FCG ETF는 경험이 풍부한 투자자에게만 적합합니다.

4. 투자 전 고려 사항 체크리스트:

• 투자 목표: 투자 목표는 무엇인가? (예: 성장, 소득, 안정 등)
• 위험 감수 량: 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는가?
• 투자 기간: 얼마나 오랫동안 투자할 수 있는가?
• 투자 비용: 투자 비용은 얼마나 되는가?
• 경쟁 리스크: 투자하려는 상품과 관련된 산업의 경쟁 상황은 어떤가?
• 기술 변화 리스크: 투자하려는 상품과 관련된 산업의 기술 변화 속도는 어떤가?
• 규제 리스크: 투자하려는 상품과 관련된 산업에 대한 정부 규제는 어떤가?
• 투자 지식: 투자하려는 상품에 대한 충분한 지식을 갖추고 있는가?
• 경험: 투자 경험이 충분한가?

 

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최종 결론

 FCG ETF는 매우 높은 변동성과 낮은 수익률을 보여주며, 매우 높은 하락 위험을 가지고 있습니다. 샤프 지수와 소르티노 지수가 매우 낮으므로, 투자자들은 투자할 때 고려해야 할 위험과 수익 사이의 균형을 확인해야 합니다. 또한 시장과의 상관 관계가 있는 만큼, 시장 상황에 따라 투자 결과가 크게 달라질 수 있습니다. 종합적으로, FCG ETF는 고위험 고수익을 추구하는 투자자를 위한 것으로, 투자할 때 신중한 검토가 필요합니다.