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미국 배당 ETF 이보다 나을 순 없다(VYM ETF)

살찐뇌 2024. 4. 26. 08:00

VYM ETF 분석: 성장 가능성과 투자 전략

소개:

VYM ETF는 미국 증권거래소에 상장된 ETF(상장지수펀드)입니다. 이 ETF는 S&P 500® 배당 귀족 지수(S&P 500® Dividend Aristocrats Index)를 추종하며, 최근 25년 이상 연속으로 배당금을 지급해 온 S&P 500 지수 구성 종목에 투자합니다. VYM ETF는 투자자들이 높은 배당 수익률을 제공하는 대형 주식에 간편하게 투자할 수 있도록 하는 상품입니다.

투자 매력 요인:

  • 높은 배당 수익률: VYM ETF는 높은 배당 수익률을 제공합니다.
  • 안정적인 배당: VYM ETF는 25년 이상 연속 배당금 지급 기록을 가진 기업들로 구성되어 있습니다.
  • 성장 가능성: VYM ETF는 미국의 대형 우량 기업들로 구성되어 있어 성장 가능성이 높습니다.
  • 다각화: VYM ETF는 다양한 기업에 투자하여 위험을 분산합니다.

투자 전략:

  • 장기 투자: VYM ETF는 장기적인 관점에서 투자하는 것이 바람직합니다.
  • 소득 투자: 높은 배당 수익률을 목표로 투자하는 소득 투자 전략을 고려할 수 있습니다.
  • 가치 투자: 현재 주가가 저평가되어 있다고 판단될 때 투자하는 가치 투자 전략을 고려할 수 있습니다.
  • 다각화 투자: VYM ETF를 다른 자산과 함께 투자하여 포트폴리오를 다각화하는 전략을 고려할 수 있습니다.

투자 시 고려 사항:

  • 주식 시장 변동성: VYM ETF는 주식 시장 변동에 영향을 받습니다.
  • 금리 변동: 금리 상승은 주가 하락으로 이어질 수 있습니다.
  • 경제 성장: 경제 성장 둔화는 기업의 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
  • 배당금 지급 능력: 기업의 배당금 지급 능력은 변동될 수 있습니다.

 

 

VYM 수익률 및 분석과 설명

 

1. 투자 요약 

지표 VYM ETF 설명
초기 잔고 $10,000
투자 시작 시 잔고
최종 잔고 $25,352
투자 종료 시 잔고
CAGR 9.58% 연평균 성장률
표준편차 14.04%
투자 수익률의 변동성
최고 연도 수익률 26.21%
최고 수익률을 기록한 연도
최저 연도 수익률 -5.91%
최저 수익률을 기록한 연도
최대 하락률 -23.98%
투자 기간 동안 최대 하락률
샤프 비율 0.63
위험 조정 수익률
소르티노 비율 0.98
하락 위험만 고려한 위험 조정 수익률
시장 상관계수 0.91
시장 변동에 대한 민감도

 

2. 분석 및 설명:

  • VYM ETF는 10년 동안 연평균 9.58%의 성장률을 기록하며 시장 평균보다 높은 수익률을 제공했습니다.
  • 하지만 표준편차가 14.04%로 높아 시장 변동성에 크게 영향을 받았습니다.
  • 2019년에는 26.21%의 높은 수익률을 기록했지만, 2008년에는 -5.91%의 손실을 경험했습니다.
  • 최대 하락률은 -23.98%로 투자 초기 단계에서 큰 손실을 입을 가능성이 있음을 보여줍니다.
  • 샤프 비율과 소르티노 비율은 0.63과 0.98로 상대적으로 높은 위험을 감수했음에도 불구하고 기대했던 수익률을 얻지 못했다는 것을 의미합니다.
  • 시장 상관계수가 0.91로 시장 전체의 변동에 상대적으로 민감하다는 것을 보여줍니다.

3. 추가 고려 사항:

  • VYM ETF는 미국 대형 우량 기업들로 구성된 ETF입니다. 하지만 개별 기업의 실적 악화, 경기 침체 등으로 인해 손실을 입을 수 있습니다.
  • 과거 성과는 미래의 성과를 보장하지 않습니다.
  • 투자 전에 VYM ETF의 투자 목표, 투자 전략, 비용 등을 자세히 확인해야 합니다.
  • 투자 결정은 투자자 자신의 판단과 책임하에 이루어져야 합니다.

4. 투자 전 고려 사항 체크리스트:

  • 투자 목표: 성장, 소득, 안정 등 투자 목표를 명확히 정의합니다.
  • 위험 감수 량: 자신의 위험 감수 량을 정확히 파악합니다.
  • 투자 기간: 투자 기간을 장기, 중장기, 단기로 구분합니다.
  • 투자 비용: 매매 수수료, 관리 비용 등 투자 비용을 고려합니다.
  • 주식 시장 변동성: VYM ETF는 주식 시장 변동에 영향을 받습니다.
  • 금리 변동: 금리 상승은 주가 하락으로 이어질 수 있습니다.
  • 경제 성장: 경제 성장 둔화는 기업의 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
  • 배당금 지급 능력: 기업의 배당금 지급 능력은 변동될 수 있습니다.

 

 

최종 결론:

VYM ETF의 성과는 양호하며 안정적으로 평가됩니다. 초기 투자 금액에 대한 연평균 복리 수익률(CAGR)은 9.58%이며, 변동성(Stdev)은 14.04%입니다. 최대 하락(Max. Drawdown)은 -23.98%으로, 투자 기간 동안의 손실을 제한하는 데 일정한 역할을 했습니다. 샤프 지수(Sharpe Ratio)는 0.63으로 평가되었고, 소르티노 비율(Sortino Ratio)은 0.98입니다. 이 ETF의 시장과의 상관 관계(Market Correlation)는 0.91로 나타났습니다.

VYM ETF는 주식 시장에서 안정적이고 꾸준한 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 이 ETF는 높은 배당을 지급하는 주식을 중심으로 구성되어 있으며, 투자 수익을 통해 주식 시장의 성장에 참여할 수 있습니다. 그러나 더 높은 수익을 추구하는 투자자는 고위험 고수익 투자를 고려해볼 필요가 있습니다.

 
 
 
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