SNOWBALL 돈을 늘어나는 투자 TMFC ETF

 

TMFC ETF: First Trust Morningstar Developed Markets ex-US Factor ETF 심층 분석

TMFC ETF는 First Trust에서 운용하는 ETF로, 미국을 제외한 선진국 주식 중 가치, 배당, 성장 등의 투자 요소(Factor)에 투자하는 상품입니다. TMFC ETF는 미국 주식 시장에 대한 집중 투자를 피하고, 다양한 선진국 시장에 분산 투자하여, 안정적인 수익과 성장을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.

TMFC ETF의 주요 특징:

• 미국 제외 선진국 주식 집중 투자: 미국을 제외한 선진국 주식에 집중 투자하여, 미국 주식 시장에 대한 집중 투자 위험을 줄일 수 있습니다.
• 다양한 투자 요소 투자: 가치, 배당, 성장 등의 투자 요소에 투자하여, 위험 분산 효과를 기대할 수 있습니다.
• 낮은 비용: 0.67%의 총 비용은 비슷한 테마 ETF에 비해 합리적인 수준입니다.
• 높은 유동성: 거래량이 많아 매매가 용이합니다.
• 변동성이 높음: 선진국 주식 시장은 변동성이 높습니다.
• 미국 시장 연관성이 낮음: 미국 시장과의 연관성이 낮아, 포트폴리오 다각화 효과를 기대할 수 있습니다.

TMFC ETF에 투자하는 이유:

• 미국 주식 시장에 대한 집중 투자 위험 회피: TMFC ETF는 미국을 제외한 선진국 주식에 투자하여, 미국 주식 시장의 변동성에 대한 영향을 줄일 수 있습니다.
• 다양한 투자 요소 투자: 가치, 배당, 성장 등의 투자 요소에 투자하여, 위험 분산 효과를 기대할 수 있습니다.
• 안정적인 수익과 성장 추구: TMFC ETF는 선진국 주식 시장의 장기적인 성장에 대한 투자 기회를 제공합니다.
• 낮은 비용: 낮은 비용으로 투자하여 투자 수익률을 높일 수 있습니다.
• 높은 유동성: 언제든지 쉽게 매매할 수 있습니다.

TMFC ETF 투자 시 고려해야 할 사항:

• 변동성이 높음: TMFC ETF는 선진국 주식 시장의 변동성을 그대로 반영하기 때문에 변동성이 높습니다.
• 장기 투자 적합: 단기적인 가격 변동에 흔들리지 않고 장기적인 관점에서 투자하는 것이 중요합니다.
• 포트폴리오 다각화: TMFC ETF는 단일 테마 ETF이기 때문에, 다른 자산과 함께 포트폴리오를 다각화하는 것이 좋습니다.
• 경험이 풍부한 투자자에게만 적합: TMFC ETF는 복잡한 상품이므로 투자하기 전에 충분한 투자 지식과 경험을 갖추어야 합니다.

TMFC ETF는 미국 주식 시장에 대한 집중 투자 위험을 회피하고, 안정적인 수익과 성장을 추구하는 투자자들에게 적합한 상품입니다.

 

 

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TMFC ETF 수익률 및 분석과 설명

 

1. 투자 요약

기간: 2024년 2월 14일 기준

투자 금액: $10,000

지표	TMFC ETF	설명
초기 잔고	$10,000	투자 시작 시 잔고
최종 잔고	$26,617	투자 종료 시 잔고
CAGR	20.86%	연평균 성장률
표준편차	20.84%	투자 수익률의 변동성
최고 연도 수익률	47.04%	최고 수익률을 기록한 연도
최저 연도 수익률	-30.85%	최저 수익률을 기록한 연도
최대 하락률	-30.85%	투자 기간 동안 최대 하락률
샤프 비율	0.92	위험 조정 수익률
소르티노 비율	1.54	하락 위험만 고려한 위험 조정 수익률
시장 상관계수	0.94	시장 변동에 대한 민감도

 

2. 분석 및 설명

TMFC ETF:

• CAGR 20.86%의 높은 성장률을 보였지만, 20.84%의 비교적 높은 표준편차를 보여 위험성이 있었습니다.
• 2023년 47.04%의 높은 수익률을 기록했지만, 2022년에는 -30.85%의 큰 손실을 경험했습니다.
• 최대 하락률은 -30.85%로 높았지만, 샤프 비율과 소르티노 비율은 높았습니다.
• 시장 상관계수는 0.94로 시장 변동에 매우 민감하게 반응하는 특징이 있습니다.

 

3. 추가 고려 사항:

• TMFC ETF는 테마 ETF이기 때문에 단기 투자보다는 장기 투자에 적합합니다.
• TMFC ETF는 변동성이 높기 때문에 포트폴리오 다각화를 통해 위험을 줄일 수 있습니다.
• TMFC ETF는 경험이 풍부한 투자자에게만 적합합니다.

4. 투자 전 고려 사항 체크리스트:

• 투자 목표: 투자 목표는 무엇인가? (예: 성장, 소득, 안정 등)
• 위험 감수 량: 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는가?
• 투자 기간: 얼마나 오랫동안 투자할 수 있는가?
• 투자 비용: 투자 비용은 얼마나 되는가?
• 경쟁 리스크: 투자하려는 상품과 관련된 산업의 경쟁 상황은 어떤가?
• 기술 변화 리스크: 투자하려는 상품과 관련된 산업의 기술 변화 속도는 어떤가?
• 규제 리스크: 투자하려는 상품과 관련된 산업에 대한 정부 규제는 어떤가?
• 투자 지식: 투자하려는 상품에 대한 충분한 지식을 갖추고 있는가?
• 경험: 투자 경험이 충분한가?

 

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최종 결론

 TMFC ETF는 높은 성장률과 양호한 위험 조정 지표를 보여주고 있습니다. 높은 소르티노 지수는 하락 위험을 효과적으로 관리하고 있음을 시사합니다. 또한 시장과의 상관 관계가 강한 수준이므로 시장의 움직임에 따라 안정적으로 성과를 기대할 수 있습니다. 이러한 특성들은 투자자들에게 안정적이고 수익성 높은 투자 옵션으로서 TMFC ETF를 고려할 수 있음을 시사합니다.