후회하는 투자 이제 그만 인베스트 노하우(IJH ETF)

IJH ETF: 미국 소형주 가치 투자의 핵심

소개:

IJH ETF는 미국 증권거래소(NYSE Arca)에 상장된 상장지수펀드(ETF)로, S&P SmallCap 600 Pure Value 지수(S&P SmallCap 600 Pure Value Index)를 추종합니다. 이 지수는 미국 소형주(시가총액 20억 달러 이하) 중에서 가치 투자 기준에 따라 선정된 600개 종목으로 구성됩니다. IJH ETF는 투자자들에게 다음과 같은 혜택을 제공합니다.

주요 특징:

• 미국 소형주 가치 투자: IJH ETF는 미국 소형주 시장의 가치 투자 잠재력을 활용하여 투자자들에게 높은 수익률을 제공할 수 있습니다.
• 다양한 분야 노출: IJH ETF는 기술, 의료, 소비재 등 다양한 분야에 걸쳐 투자되어 있으며, 이는 단일 분야에 대한 집중 위험을 줄여줍니다.
• 비용 효율성: IJH ETF는 0.06%의 낮은 운용 수수료로 투자자들에게 매력적인 투자 상품입니다.
• 유동성: IJH ETF는 거래량이 많아 투자자들이 쉽게 매매할 수 있습니다.

투자 전략:

IJH ETF는 장기 투자를 목표로 하는 투자자들에게 적합합니다. 투자자들은 다음과 같은 전략을 고려할 수 있습니다.

• 단독 투자: IJH ETF는 단독으로 투자하여 미국 소형주 가치 시장에 대한 노출을 확보할 수 있습니다.
• 포트폴리오 다변화: IJH ETF를 다른 자산 클래스와 함께 투자하여 포트폴리오의 위험을 줄이고 수익률을 향상시킬 수 있습니다.
• 적립 투자: IJH ETF는 적립 투자를 통해 장기적으로 자산을 축적할 수 있습니다.

투자 시 고려 사항:

• 소형주 투자의 위험: 소형주는 대형주보다 변동성이 높고, 투자 위험이 더 높습니다.
• 가치 투자의 위험: 가치 투자는 성장 투자보다 수익률이 낮을 수 있으며, 시장 평균보다 수익률이 낮을 가능성이 있습니다.
• 수수료: IJH ETF는 낮은 수수료이지만, 다른 ETF보다 높을 수 있습니다.

 

 

 

 

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 IJH ETF 수익률 및 분석과 설명

 

1. 투자 요약:

지표	IJH ETF	설명
초기 잔고	$10,000	투자 시작 시 잔고
최종 잔고	$25,113	투자 종료 시 잔고
CAGR	9.48%	연평균 성장률
표준편차	18.13%	투자 수익률의 변동성
최고 연도 수익률	26.10%	최고 수익률을 기록한 연도
최저 연도 수익률	-13.10%	최저 수익률을 기록한 연도
최대 하락률	-29.70%	투자 기간 동안 최대 하락률
샤프 비율	0.52	위험 조정 수익률
소르티노 비율	0.78	하락 위험만 고려한 위험 조정 수익률
시장 상관계수	0.94	시장 변동에 대한 민감도

 

2. 분석 및 설명:

• IJH ETF는 10년 동안 연평균 9.48%의 성장률을 기록하며 시장 평균보다 높은 수익률을 제공했습니다.
• 하지만 표준편차가 18.13%로 높아 시장 변동성에 크게 영향을 받았습니다.
• 2023년에는 26.10%의 높은 수익률을 기록했지만, 2018년에는 -13.10%의 손실을 경험했습니다.
• 최대 하락률은 -29.70%로 투자 초기 단계에서 큰 손실을 입을 가능성이 있음을 보여줍니다.
• 샤프 비율과 소르티노 비율은 0.52와 0.78로 높아 높은 수익률을 얻기 위해 높은 위험을 감수해야 함을 의미합니다.
• 시장 상관계수가 0.94로 높아 시장 전체의 변동에 크게 영향을 받는 것을 보여줍니다.

3. 추가 고려 사항:

• IJH ETF는 미국 소형주 가치 투자이지만, 경기 변동과 금리 변동에 민감하게 반응할 수 있습니다.
• 과거 성과는 미래의 성과를 보장하지 않습니다.
• 투자 전에 IJH ETF의 투자 목표, 투자 전략, 비용 등을 자세히 확인해야 합니다.
• 투자 결정은 투자자 자신의 판단과 책임하에 이루어져야 합니다.

4. 투자 전 고려 사항 체크리스트:

• 투자 목표: 성장, 소득, 안정 등 투자 목표를 명확히 정의합니다.
• 위험 감수 량: 자신의 위험 감수 량을 정확히 파악합니다.
• 투자 기간: 투자 기간을 장기, 중장기, 단기로 구분합니다.
• 투자 비용: 매매 수수료, 관리 비용 등 투자 비용을 고려합니다.
• 미국 소형주 시장 상황: 투자하기 전에 미국 소형주 시장 상황을 꼼꼼하게 분석해야 합니다.
• 경기 변동 위험: 경기 침체는 미국 소형주 시장에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
• 금리 변동 위험: 금리 상승은 기업 투자 활동을 위축시켜 IJH ETF의 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
• 장기 투자 상품: IJH ETF는 장기 투자 상품이며, 단기 투자에는 적합하지 않습니다.
• 투자 경험: 투자 경험이 부족하거나 자신이 없다면 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.

 

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최종 결론:

IJH ETF의 성과는 중간 정도로 평가됩니다. 초기 투자 금액에 대한 연평균 복리 수익률(CAGR)은 9.48%이며, 변동성(Stdev)은 18.13%입니다. 최대 손실(Minimum Drawdown)은 -13.10%이며, 최대 하락(Max. Drawdown)은 -29.70%입니다. 샤프 지수(Sharpe Ratio)는 0.52로 평가되었고, 소르티노 비율(Sortino Ratio)은 0.78입니다. 이 ETF의 시장과의 상관 관계(Market Correlation)는 0.94로 나타났습니다.

IJH ETF는 중간 정도의 수익을 달성하면서도 상당한 변동성을 겪었습니다. 이 ETF를 투자하는 것은 해당 시장 섹터에 대한 노출을 찾고 있는 투자자에게 적합할 수 있습니다. 그러나 더 높은 수익을 추구하는 투자자에게는 더 안정적인 대안을 고려해볼 필요가 있습니다.