본문 바로가기

etf

미국 배당 ETF 이보다 나을 순 없다(VEA ETF)

VEA ETF 분석: 성장 가능성과 투자 전략

소개:

VEA ETF는 미국 증권거래소에 상장된 ETF(상장지수펀드)입니다. 이 ETF는 MSCI EAFE 지수를 추종하며, developed markets(주요 선진국)를 제외한 유럽, 아시아, 태평양 지역의 developed markets(주요 선진국) 주식에 투자합니다. VEA ETF는 투자자들이 선진국 외 주식 시장에 간편하게 투자할 수 있도록 하는 상품입니다.

투자 매력 요인:

  • 선진국 외 시장 성장: 선진국 외 시장은 성장 가능성이 높습니다.
  • 다각화: VEA ETF는 다양한 국가, 산업의 주식에 투자하여 위험을 분산합니다.
  • 선진국 시장 상관관계 낮음: VEA ETF는 선진국 시장과 상관관계가 낮아 포트폴리오의 위험을 줄일 수 있습니다.
  • 환율 변동성: 환율 변동성으로 인한 수익률 변동 가능성이 있습니다.

투자 전략:

  • 장기 투자: VEA ETF는 장기적인 관점에서 투자하는 것이 바람직합니다.
  • 가치 투자: 현재 주가가 저평가되어 있다고 판단될 때 투자하는 가치 투자 전략을 고려할 수 있습니다.
  • 다각화 투자: VEA ETF를 다른 자산과 함께 투자하여 포트폴리오를 다각화하는 전략을 고려할 수 있습니다.

투자 시 고려 사항:

  • 신흥 시장 위험: VEA ETF는 신흥 시장에 투자하기 때문에 정치적, 경제적 불안정성, 유동성 부족 등의 위험이 있습니다.
  • 환율 변동성: 환율 변동성으로 인해 수익률이 변동될 수 있습니다.
  • 경제 성장: 투자하는 국가의 경제 성장 둔화는 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
  • 시장 변동성: VEA ETF는 주식 시장 변동에 영향을 받습니다.

 

 


VYEA 수익률 및 분석과 설명

 

1. 투자 요약 

지표 VEA ETF 설명
초기 잔고 $10,000
투자 시작 시 잔고
최종 잔고 $15,800
투자 종료 시 잔고
CAGR 4.60% 연평균 성장률
표준편차 15.45%
투자 수익률의 변동성
최고 연도 수익률 26.42%
최고 수익률을 기록한 연도
최저 연도 수익률 -15.36%
최저 수익률을 기록한 연도
최대 하락률 -28.08%
투자 기간 동안 최대 하락률
샤프 비율 0.28
위험 조정 수익률
소르티노 비율 0.41
하락 위험만 고려한 위험 조정 수익률
시장 상관계수 0.89
시장 변동에 대한 민감도

 

2. 분석 및 설명:

  • VEA ETF는 10년 동안 연평균 4.60%의 성장률을 기록하며 시장 평균보다 낮은 수익률을 제공했습니다.
  • 하지만 표준편차가 15.45%로 높아 시장 변동성에 크게 영향을 받았습니다.
  • 2019년에는 26.42%의 높은 수익률을 기록했지만, 2008년에는 -15.36%의 손실을 경험했습니다.
  • 최대 하락률은 -28.08%로 투자 초기 단계에서 큰 손실을 입을 가능성이 있음을 보여줍니다.
  • 샤프 비율과 소르티노 비율은 0.28과 0.41로 낮아 상대적으로 높은 위험을 감수했음에도 불구하고 기대했던 수익률을 얻지 못했다는 것을 의미합니다.
  • 시장 상관계수가 0.89로 시장 전체의 변동에 상대적으로 민감하다는 것을 보여줍니다.

3. 추가 고려 사항:

  • VEA ETF는 선진국 외 주식들로 구성된 ETF입니다. 투자하는 국가의 정치적, 경제적 불안정성, 유동성 부족 등으로 인해 손실을 입을 수 있습니다.
  • 과거 성과는 미래의 성과를 보장하지 않습니다.
  • 투자 전에 VEA ETF의 투자 목표, 투자 전략, 비용 등을 자세히 확인해야 합니다.
  • 투자 결정은 투자자 자신의 판단과 책임하에 이루어져야 합니다.

4. 투자 전 고려 사항 체크리스트:

  • 투자 목표: 성장, 소득, 안정 등 투자 목표를 명확히 정의합니다.
  • 위험 감수 량: 자신의 위험 감수 량을 정확히 파악합니다.
  • 투자 기간: 투자 기간을 장기, 중장기, 단기로 구분합니다.
  • 투자 비용: 매매 수수료, 관리 비용 등 투자 비용을 고려합니다.
  • 신흥 시장 위험: VEA ETF는 신흥 시장에 투자하기 때문에 정치적, 경제적 불안정성, 유동성 부족 등의 위험이 있습니다.
  • 환율 변동성: 환율 변동성으로 인해 수익률이 변동될 수 있습니다.
  • 경제 성장: 투자하는 국가의 경제 성장 둔화는 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
  • 시장 변동성: VEA ETF는 주식 시장 변동에 영향을 받습니다.

 

 


최종 결론:

VEA ETF의 성과는 주목할 만한 안정성을 보여주지만 수익률 면에서는 미흡한 것으로 나타났습니다. 초기 투자 금액에 대한 연평균 복리 수익률(CAGR)은 4.60%이며, 변동성(Stdev)은 15.45%입니다. 최대 하락(Max. Drawdown)은 -28.08%로, 투자 기간 동안의 손실을 제한하는 데 일정한 역할을 했습니다. 샤프 지수(Sharpe Ratio)는 0.28로 평가되었고, 소르티노 비율(Sortino Ratio)은 0.41입니다. 이 ETF의 시장과의 상관 관계(Market Correlation)는 0.89로 나타났습니다.

VEA ETF는 주로 외국 주식시장에 노출되어 있으며, 세계적인 다양한 기업들의 주식을 포함하고 있습니다. 그러나 높은 변동성과 상대적으로 낮은 수익률로 인해 미국 주식시장에 비해 상대적으로 덜 매력적일 수 있습니다. 이 ETF는 주식 포트폴리오를 다양화하고 국제 시장에 노출하고자 하는 투자자에게 적합할 수 있습니다. 그러나 더 높은 수익을 추구하는 투자자에게는 다른 대안을 고려해볼 필요가 있습니다.