미국 배당 ETF 이보다 나을 순 없다(SCHD ETF)

SCHD ETF 분석: 성장 가능성과 투자 전략

소개:

SCHD ETF는 미국 증권거래소에 상장된 ETF(상장지수펀드)입니다. 이 ETF는 Dow Jones U.S. Dividend 100 지수를 추종하며, 꾸준히 배당금을 지급해 온 미국 대형 가치주에 투자합니다. SCHD ETF는 투자자들이 높은 배당 수익률과 안정적인 성장을 목표로 투자할 수 있도록 하는 상품입니다.

투자 매력 요인:

• 높은 배당 수익률: SCHD ETF는 높은 배당 수익률을 제공합니다.
• 안정적인 배당: SCHD ETF는 꾸준히 배당금을 지급해 온 기업들로 구성되어 있습니다.
• 성장 가능성: SCHD ETF는 미국 대형 가치주로 구성되어 있어 성장 가능성이 높습니다.
• 다각화: SCHD ETF는 다양한 기업에 투자하여 위험을 분산합니다.
• 인플레이션 헤지: 배당금은 인플레이션에 대한 좋은 헤지 도구로 작용합니다.

투자 전략:

• 장기 투자: SCHD ETF는 장기적인 관점에서 투자하는 것이 바람직합니다.
• 가치 투자: 현재 주가가 저평가되어 있다고 판단될 때 투자하는 가치 투자 전략을 고려할 수 있습니다.
• 다각화 투자: SCHD ETF를 다른 자산과 함께 투자하여 포트폴리오를 다각화하는 전략을 고려할 수 있습니다.

투자 시 고려 사항:

• 주식 시장 변동성: SCHD ETF는 주식 시장 변동에 영향을 받습니다.
• 금리 변동: 금리 상승은 주가 하락으로 이어질 수 있습니다.
• 경제 성장: 경제 성장 둔화는 기업의 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
• 배당금 지속 가능성: 기업의 배당 지급 능력은 변동될 수 있습니다.

 

 

 

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SCHD 수익률 및 분석과 설명

 

1. 투자 요약 

지표	SCHD ETF	설명
초기 잔고	$10,000	투자 시작 시 잔고
최종 잔고	$29,044	투자 종료 시 잔고
CAGR	11.06%	연평균 성장률
표준편차	14.54%	투자 수익률의 변동성
최고 연도 수익률	29.87%	최고 수익률을 기록한 연도
최저 연도 수익률	-5.56%	최저 수익률을 기록한 연도
최대 하락률	-21.54%	투자 기간 동안 최대 하락률
샤프 비율	0.7	위험 조정 수익률
소르티노 비율	1.14	하락 위험만 고려한 위험 조정 수익률
시장 상관계수	0.91	시장 변동에 대한 민감도

 

2. 분석 및 설명:

• SCHD ETF는 10년 동안 연평균 11.06%의 성장률을 기록하며 시장 평균보다 높은 수익률을 제공했습니다.
• 하지만 표준편차가 14.54%로 높아 시장 변동성에 크게 영향을 받았습니다.
• 2019년에는 29.87%의 높은 수익률을 기록했지만, 2008년에는 -5.56%의 손실을 경험했습니다.
• 최대 하락률은 -21.54%로 투자 초기 단계에서 큰 손실을 입을 가능성이 있음을 보여줍니다.
• 샤프 비율과 소르티노 비율은 0.70과 1.14로 높아 상대적으로 높은 위험을 감수했음에도 불구하고 기대했던 수익률을 얻지 못했다는 것을 의미합니다.
• 시장 상관계수가 0.91로 시장 전체의 변동에 상대적으로 민감하다는 것을 보여줍니다.

3. 추가 고려 사항:

• SCHD ETF는 미국 대형 가치주들로 구성된 ETF입니다. 미국 경제 상황, 기업의 실적 악화 등으로 인해 손실을 입을 수 있습니다.
• 과거 성과는 미래의 성과를 보장하지 않습니다.
• 투자 전에 SCHD ETF의 투자 목표, 투자 전략, 비용 등을 자세히 확인해야 합니다.
• 투자 결정은 투자자 자신의 판단과 책임하에 이루어져야 합니다.

4. 투자 전 고려 사항 체크리스트:

• 투자 목표: 성장, 소득, 안정 등 투자 목표를 명확히 정의합니다.
• 위험 감수 량: 자신의 위험 감수 량을 정확히 파악합니다.
• 투자 기간: 투자 기간을 장기, 중장기, 단기로 구분합니다.
• 투자 비용: 매매 수수료, 관리 비용 등 투자 비용을 고려합니다.
• 주식 시장 변동성: SCHD ETF는 주식 시장 변동에 영향을 받습니다.
• 금리 변동: 금리 상승은 주가 하락으로 이어질 수 있습니다.
• 경제 성장: 경제 성장 둔화는 기업의 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
• 배당금 지속 가능성: 기업의 배당 지급 능력은 변동될 수 있습니다.

 

 

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최종 결론:

SCHD ETF의 성과는 매우 안정적이고 일관된 성과를 보여줍니다. 초기 투자 금액에 대한 연평균 복리 수익률(CAGR)은 11.06%이며, 변동성(Stdev)은 14.54%입니다. 최대 하락(Max. Drawdown)은 -21.54%로, 투자 기간 동안의 손실을 제한하는 데 일정한 역할을 했습니다. 샤프 지수(Sharpe Ratio)는 0.70으로 평가되었고, 소르티노 비율(Sortino Ratio)은 1.14입니다. 이 ETF의 시장과의 상관 관계(Market Correlation)는 0.91로 나타났습니다.

SCHD ETF는 안정적인 배당을 중심으로 구성되어 있으며, 투자 수익을 통해 배당 수입을 창출하는 데에 적합합니다. 이 ETF는 안정적이고 신뢰할 수 있는 투자 수익을 추구하는 투자자에게 적합하며, 장기적인 투자 목표를 가진 투자자에게 특히 권장됩니다. SCHD ETF는 시장의 변동성에 상관없이 일관된 수익을 제공하여 투자 포트폴리오를 안정화하는 데 기여할 수 있습니다.